香奈儿前CEO 莫琳.希凯曾言：“深度思考前的盲目勤奋往往是吃力不讨好的徒劳”。

在理财服务中，了解角色定位就如同了解开展工作的思维方式，是决策和规划的基石，能够引导我们做出明智而有远见的选择；有助于了解工作职责和责任范围，帮助了解自己在客户服务、投资建议、财务规划等方面应承担的角色，避免模糊不清的情况出现，提高工作效率。因此，深入了解自己的角色定位不仅是自身职业发展和业绩增长的关键一步，更是确保客户服务质量的重要保障。

对于银行而言
理财师是银行财富管理服务的一部分，是银行的代表，负责向客户提供有关投资、储蓄和财务规划方面的建议。当客户认为银行的理财师能够提供高质量的咨询服务，并在金融领域具备专业知识，银行的声誉和形象将受益于此。

对于客户来说
银行理财师是一个专业的咨询者和贴身顾问，帮助他们制定符合个人财务目标和风险承受能力的理财计划：根据客户的需求和情况，提供投资组合建议、风险管理建议以及退休规划等服务，帮助客户实现财务目标并最大程度地增加投资回报。

对于理财师个人而言
理财师是建立银行与客户关系的桥梁和纽带，不仅在服务客户方面需要具备广泛的金融知识、市场洞察力和与客户沟通的能力，还要保护银行和客户的利益，确保自己的工作合规、风险可控，减少潜在的法律和道德风险。

明确角色定位使理财师能够更好地理解其在银行体系中的位置和作用，从而更加自信地展开工作。当遇到冲突和矛盾时，能够清晰地分辨事务的轻重缓急，综合考虑银行利益、客户需求和个人职业目标，实现各方利益的平衡。同时，认识到自己对客户财务目标的帮助以及对银行业务的贡献，进一步增强了职业满足感和归属感。此外，对于个人发展而言，根据角色定位可以更客观地评估自己的优势劣势，根据工作需求，识别自己的强项并努力改进自己的弱点，以便更好地胜任工作。

明确个人角色定位只是业绩增长的首要步骤，未来，在金融领域实现长期的稳健成果还需要理财师不断学习、精进技能，为积极建立客户关系以及适应市场变化等多方面进行努力。想要深入了解更多有关理财师工作内容的思考，把握业务发展的逻辑，请观看杜大伟老师的课程《“讲清理财产品”的一般法则》