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投资者教育：关于防范虚假网络投资理财类诈骗的风险提示IPO收紧新政对市场和企业的影响

现在利用各种通讯工具、网络工具以及其他高科技手段进行诈骗的案件频频发生，资金追回的难度也在不断加大，消费者面临着不必要的金钱损失的风险，甚至有些家庭被骗的家破人亡，血本无归。

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家族企业背后的隐藏风险与治理之道

家族企业就是指资本或股份主要控制在一个家族手中，家族成员出任企业的主要领导职务的企业。

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撰写客户纪要，家族财富规划中的重要抓手

家族财富规划是针对超高净值家族客户而设计的一项重要服务。旨在为高净值客户建立一个安全的资产保护框架，以满足家族客户在身份规划、资产保护、传承方案和税务优化等核心需求。需要理财师通过协调公司内外的资源，帮助家族客户制定并实施一体化的服务方案，覆盖创富、守富、传富和享富的全过程。

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新形势下如何做好顾问式营销管理

经历了三年的特殊时期后，我们现在所面对的客群，他们的生活状态、财富管理方面的思路以及对于未来的规划其实都已经发生了一些悄然的改变。我们作为金融机构从业人员，在产品的营销思路方面也需要有相应的调整和更新。

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智赢大堂—网点服务能力提升

谈到大堂经理，人们更多想到的是他的服务职能，迎来送往，咨询客户办理什么业务，根据客户的需求进行客户的分流操作。

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动荡市场下的另类投资：艺术品投资的优势与风险

近些年来，由于经济增长速度放缓，利率走低。传统的股票、债券和银行理财等产品已经无法满足投资者对投资收益需求。

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9月25日起，首套房存量贷款人可申请置换贷款合同变更利率

9月1日，四大一线城市广州、深圳、上海和北京相继表示执行“认房不认贷”政策。“认房不认贷”，指的是无论购房者是否有过房贷的记录，只要购房者能够证明自己名下没有房产，就可以按照首套房贷款的标准办理。

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从政策层面看A股市场发展方向

股市一直是投资者重点的关注对象，无论是直接投资股票，还是通过权益类产品间接配置，股市的波动都时刻牵动着投资者的心。有的客户经理表示每到行情不好的时候都很害怕和客户进行沟通，就像刚刚过去的8月份行情，真的让人很难开口。

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CTA策略--当下市场的一种稳妥选择

CTA策略最早出现于20世纪50年代和60年代初的美国期货市场。当时，期货市场主要以商品（如农产品、金属和能源）为基础，投资者开始尝试通过技术分析和量化方法来预测商品价格的走势。

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全方位金融人才仍有缺口，客户经理如何进行职业转型？

近年来，高净值人群数量不断壮大，根据胡润研究院发布的《2022 胡润财富报告》显示，中国财富家庭拥有的总财富达 164 万亿元。

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5年期LPR为何不降？

2023年8月21日中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心公布，贷款市场报价利率LPR一年期下调3.45%,五年期LPR保持不变仍为4.2%。LPR一年期的下调并未跟随此前8月15日MLF（中期借贷便利）15bp的下调幅度，且本次是从2019年9月以来，继MLF下调之后，首次五年期LPR保持不变。为何五年期LPR不降呢？

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谈信托色变？如何避免投资信托产品“踩雷”

近期，受投资信托产品逾期兑付舆情影响，上百家上市公司纷纷撇清或是澄清，通过各渠道发布公告称：公司未购买信托类产品。

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消费贷利率创新低，不同客群消费贷营销技巧

进入2023年以来银行消费贷利率普遍下调，各家机构都在采取有效的营销技巧来吸引客户并提高其市场份额。8月份以来，消费贷利率又创新低，一些银行消费贷利率甚至低至3%。多家银行也通过发放“优惠券”与“赠送礼品”等形式来加大消费贷业务营销力度。

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又遭客户拒绝？银保产品营销技巧，破除保险营销难题

近年来，随着利率的不断下行，银行利差也在逐步收窄，相应的能够带来中间收入的产品越来越受到银行的青睐。银保产品就是其中一类，不仅可以为银行带来可观的中间收入，同时也是客户资产配置的重要保障。

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理财师的角色定位究竟是什么？

在理财服务中，了解角色定位就如同了解开展工作的思维方式，是决策和规划的基石，能够引导我们做出明智而有远见的选择；有助于了解工作职责和责任范围，帮助了解自己在客户服务、投资建议、财务规划等方面应承担的角色，避免模糊不清的情况出现，提高工作效率。

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确定了！存量房贷利率下调进入指导阶段

8月1日中国人民银行和国家外汇管理局召开了2023年下半年工作会议，强调了对我国未来房地产市场的平稳健康发展的政策支持。

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房地产市场趋势分析

房地产在我国国民经济中有着举足轻重的地位，一方面它关系到众多行业的发展乃至金融系统的稳定，另一方面对个人而言，房产在我国居民持有资产中占比较高，其价格涨跌往往关乎到许多家庭的现金流规划以及投资策略的选择。

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个人转让普通住房怎么收取增值税？

对于个人转让住房如何缴纳增值税是许多人关注的问题。因为如果大家对政策足够掌握了解，在满足某些条件下，个人转让住房时的增值税是可以免征的。

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初次面见客户前应如何准备？

与客户成交是最后的终点，做好会面前的准备则是成功的第一步。法国思想家罗曼·罗兰曾深刻指出“人们常觉得准备的阶段是在浪费时间，只有当真正机会来临，而自己没有能力把握的时候，才能觉悟自己平时没有准备才是浪费了时间”。

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下半年A股表现会好些吗？

最近，有客户经理表示今年投资者A股投资体验普遍较差，想知道下半年行情能否有所好转。

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协商降息？存量房贷利率或将进一步下降

近日，中国人民银行货币政策司司长邹澜在新闻发布会上公开表示，将支持和鼓励商业银行与存量房贷借款人之间自主协商变更合同约定，或者是新发放房屋贷款置换原来的存量贷款。

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如何做一个理性的投资者？

传统金融学大厦以投资者理性和市场无摩擦假设为地基，构建了有效市场假说，并在此基础上产生了资本资产定价模型（CAPM）、套利定价模型(APT)等一系列著名"建筑成果"。

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如何分辨不同行业周期下的投资机会？

理财师在面对无数不同行业重仓的产品时是否会感到头疼？当客户持有资产亏损或盈利时是否会因专业能力不足而无法说服客户进行二次营销？

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美联储再“放鹰”，未来黄金价格或遭打压

根据美国劳工部6月13日公布的数据显示，今年5月美国通胀率下降至4%，为两年多以来的最低水平。虽然美国通胀数据显示有下降的迹象，但仍远高于美联储2%的目标通胀。

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公募REITS为何跌跌不休

从长期资产配置的角度来看，REITs并没有失去其应有的价值，投资者应更加关注REITs产品的中长期价值，不宜盲目看空，避免“追杀涨跌”。

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当基金发生亏损时，如何处理客户异议？

2023上半年已接近尾声，权益市场表现不尽如人意，31个申万一级行业指数下跌26个，A股主要指数全线飘绿，小编打开APP以为自己打开了健康码。理财师面对此类情况应该更焦虑，该如何回应客户质疑呢？

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了解高净值客户金融需求，掌握私行业务拓展方式

私人银行业务的核心之一是深刻理解高净值客户的需求，而对于许多私行理财师来说，这是非常具有挑战性的。

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第十二期：反洗钱精品系列：“个人反洗钱”

为什么海关要求个人申报入境时携带的现金数量？国人购置海外房产是如何被境外犯罪分子利用进行洗钱的？移民前为什么还要进行税务规划？本期的案例将告诉您：“洗钱”离我们并不遥远。请大家与我们共同了解“反洗钱的三个重点地带”，更好的保护自身利益、减少不必要的麻烦。

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第十一期：反洗钱精品系列：“风险防控”

作为金融人员，应该怎样防范洗钱的行为。这里要讲三点，第一个，谁防范？是不是只是金融机构的事情？第二个，防范的义务有什么？因为，如果违反义务了，就会被惩罚，不防范会有什么后果？

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第十期：反洗钱精品系列：“黑钱洗白”

近期，中资银行在欧洲面临的一系列调查，使“反洗钱”再次成为热点话题。作为金融圈内人，反洗钱究竟离我们有多远？

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