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“五朵金花”专访:为您解密私人银行精英赛

私人银行精英赛金库君 2021-07-15 11:38

摘要

偷偷告诉你今年有谁在和你竞争金奖!

大家好,我是曹蕙明

大家好,我是杨杨

我们来自云南建行五朵金花财富管理团队。

我是建行云南省分行财富顾问,在2019年第二届中国私人银行精英赛中获得金奖。

我是建行云南省分行城北支行昆明私人银行主管,在2019年第二届中国私人银行精英赛中获得金奖。

 

01 当时的赛题

 

当时的考题在当年是非常新、也是非常热点的真实案例——某上市公司的案例。 当年我们是8月上旬比赛,而这个案例的热点事件是赛前一个月左右被爆出来,可以说赛题非常紧跟社会热点。 而且拨开热点的表相,从公司股权架构、家族财富传承还有海外家族信托架构等方面,更多维度、更深层次的来看一家上市公司、企业家可能已经遇到的问题。

 

02 预测本届精英赛考题方向

 

今年与财富管理相关的热点非常多。 比如新冠对经济、行业的影响,后疫情时代的财富理念的变化,中美关系的变化,以及《民法典》的实施、资管新规延长期的到期等等。 个人比较关注今年两会上几位代表都提到的家族信托。 正如全国人大代表、中国银保监会信托监管部主任赖秀福先生在两会期间指出,随着市场经济发展逐步深入,“储蓄+房产”的传统财富管理方式已不能适应形势需要,财富管理将迎来专业化、信托化时代。

 

03 参加精英赛后对现在的影响

 

大赛对我的工作和生活的影响主要在一个“信”。 第一个“信”是信任。在私人银行精英赛这一国内金融理财行业权威的赛事中,我们建行五朵金花财富管理团队荣获两金,为团队赢得了荣誉,更重要的是赢得了公众和客户的信任。 第二个“信”是相信。通过专业比赛,我们有机会领略专业之美,更相信专业的力量。 第三个“信”是自信。金奖给了我们专业的认可,让我更有职业自信,也更有信心为客户提供专业的服务。

 

04 对今年参赛选手的寄语

 

从我个人角度来说,私人银行精英赛是一个知识面广、专业度高、体系完整的赛事。 从初赛开始就需要大量的知识积累,从财富管理、股权架构到法律法规、税务筹划,只要是高净值客户面临的问题,比赛中都会涉及。 所以系统而专业的知识储备必不可少。除了在日常工作中的积累外,可以考虑学习CPB课程。这是一门非常全面、系统的私人银行课程。无论对私人银行精英赛,还是实际工作,学习之后都会有一个质的提升。

 

05 应该具备的职业素养和基本能力

 

在参加过2019年第12届中国金融理财师年会后,我就一直以当年的年会主题作为对自己职业素养的要求——道德、理性、专业,以不变应万变。 而“以不变应万变”中的不变,我理解为“学习”这一基本能力。不断储备知识、开拓视野,向工作伙伴学习、向客户学习,不断提升专业能力,应对不断变化的市场和客户需求。

 

06 私人银行业务的不同之处

 

我理解的不同主要有两点。 一是对专业能力要求更高,二是对综合素质的要求更高。私人银行业务是一项综合的服务,除理财外,还包括一系列法律、财务、税务、子女教育等专业顾问服务,要求更为丰富的专业知识储备和综合运用能力。 而且我理解的私人银行业务是一种有温度的服务,符合人们对美好生活的追求,所以我觉得还需要提升自身的大局观、责任心和道德感,还有审美能力、共情能力等综合素质。

 

07 学习 CPB 知识对于从事这个行业的影响

 

学习CPB知识对于我从事的工作和对我的影响,总结来说是 “脚踏实地、仰望星空” 。 “脚踏实地”是因为CPB学习内容包含了很多实际案例分析,运用到各项金融工具、法律工具,以及立足本土的高净值客户需求分析方法。 “仰望星空”是因为CPB学习以体系健全、知识覆盖广、国际视野高为特点,比如产权和股权的设计、海外上市/退市的架构设计、全球税务的筹划、境外法律制度等等,开拓了我们的视野和思维,对接客户的高层次需求。 这帮助我们在高净值客户服务领域增强核心竞争力。

 

报名截止日期 7.25

报名时间已过半 和你同台竞技的精英们,他们是谁?

截止7月10日,已报名选手中

CFP系列证书持证人约占比62%

非CFP系列证书持证人约占比38%

女性约占比70% 男性约占比30%

 

赛事安排

网络初赛: 2021年08月15日

优胜赛: 2021年09月04日-05日 2021年09月11日-12日

现场决赛: 2021年10月15日-16日:上海赛区第一组

2021年10月16日-17日:上海赛区第二组

2021年10月22日-23日:北京/深圳赛区第一组

2021年10月23日-24日:北京/深圳赛区第二组

责任编辑: 金库君

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