王琳

CFP、CPB持证人

东南大学硕士

首届中国私人银行精英赛金奖

紫金农村商业银行私人银行部高级私人银行家

紫金农村商业银行全行战略规划宏观经济分析师

拥有高级审计师、资产评估师、中级经济师等专业证书

大家好，我是王琳，来自江苏紫金农村商业银行，目前在江苏南京工作。我参加的是首届中国私人银行精英赛，获得了金奖。当时参加首届精英赛也是一次偶然的机会。前一年刚刚参加了一届中国金融理财师大赛，获得TOP300的成绩，成绩虽然马马虎虎，但是还是让我对自己接下来的职业规划有了不一样的看法，于是报名参加了CPB的专业培训，认识了很多朋友，学习了很多知识。

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印象最深刻的评委是宋健老师，宋老师也担任过很多次理财师大赛的评委。宋老师的专业素质十分过硬，不管是国内还是国外，各种规章政策的变化或者是相关法律法规的约束都能如数家珍。特别是理财、私人银行服务方面，都能一针见血的把握问题的实质。宋老师给我的印象就是专业。

今年的考题方向，在我看来是后疫情时代私人银行业务发展的新变化。这也体现在我的一些日常工作中，比如说疫情过后我的客户也更加强调保险的配置，特别是健康险方面。当然这只是其中一个小方面，同时我也看到很多高净值客户已经在不断减少房产一类资产的配置而更多转向流动性更好的基金产品、净值型的理财产品等，这也是大家关注的重点。尤其是在信托产品受到监管新规的约束背景下，我认为以后基金的配置会成为更加热门的领域。

对今年即将参加大赛的选手提一些意见或者事项的话，我认为第一要专业，第二要细心。专业指的是你的理论知识储备要够，专业技能要够。细心指的是在答题的时候不要重复自己的思维定式，要把题目的特点和要求吃透。

如果大家有机会的话可以多参加FPSB China举办的知识课程。

我认为学习CPB是进入私人银行领域的一个比较好的方式，通过学习可以构建自己的知识架构，为自己整个业务的发展提供理论支撑。从理财师直接转向私人银行比较困难，这也是别人的亲身经历，也希望各位不会重蹈覆辙。

最后祝今年参加私人银行精英赛的各位取得傲人的成绩，谢谢大家。