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基金业务发展宝典——观念与管理篇

价格: ¥35
学时数: 完成学习,可获得继续教育 0.5 学时 此课程不能申报CTP学时
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讲师介绍

郭 鉴 旻

中国社科院研究生院硕士导师

搜狐特约理财师

 

课程亮点

1、灵魂发问,引人深思:各种数据表明,买基金能赚钱,那为什么银行开展基金业务这么多年,客户经常亏钱?基金业务不能持续增长?引发我们对于该如何开展基金业务的思考。

2、金句频出,记忆深刻:非理性投资的后果可能是什么?经过一生的奋斗,从一穷二白到一无所有。老师在授课过程中,金句频现,能够加深对课程内容的记忆。

3、案例精准,真实可信:老师的案例引用非常的准确,能够非常好的对老师讲解的内容进行支持,并能够使学习者更加直观的理解老师的内容。

 

你将获得

1、基金业务发展底层逻辑是发挥客户经理的作用,使客户能够保持高胜率,低收益率,行程螺旋闭环;

2、基金业务的“两路一持续”:

精英发展之路

全辖普适之路

持续持有的基金管理方法

 

课程内容

一、基金业务发展逻辑——螺旋闭环

1. 客户经理要调整心态

纵观历史数据,买基金还是有很大几率能赚钱的,但是银行开展基金业务的这些年,并没有使基金业务像理财一样持续增长;

客户这端,客户跟随我们买基金并没有赚到钱,反而亏钱的几率比较大。

在这个过程中,我们是把自己当成了客户经理还是投资经理?如果过分追求客户收益,而不是资产的稳健增长,那我们多半把自己当成了投资经理。

追求低胜率高收益率的后果就是,我们无法获得长期追随我们的理性客户,高收益率会使人上瘾,容易无法控制自己的内心,最后的结果还是一场空。

2. 基金业务(或其他银行新业务)怎样才能发展好

形成短期螺旋闭环,让客户看到结果。

例如,在前期推荐理财产品时可以向客户推荐三十天理财,到期之后客户会看到真实收益,再次购买,增加对客户经理信任,当第二次到期后,客户大概率会主动进行第三次购买。

但是我们在销售基金时,大概率让客户长期持有,长期闭环中,收益只是纸上富贵,不容易给客户留下印象,反而,亏损会让客户记忆深刻。

3. 银行基金业务的特点

1)基金业务的重点在售后服务与管理,但是绝大多数银行的工作重点都在销售前。

2)基金业务要形成专业化管理团队,才能对基金业务进行长期的支持。

3)不同银行的起点和客户类型不同,要根据自身特点进行业务提升。

二、基金业务的“两路一持续”

1. 精英发展之路

选取全行的精英,利用短期螺旋闭环对客户资金进行基金配置,每年可做到千万业绩。

2. 全辖普适之路

全网点的基金定投计划:

强调基金定投的完整管理路径与步骤;

强调员工的普遍尝试与成功;

强调营销的快速性与有效性;

强调大额基金定投的普及;

强调基金管理工具的使用与普及。

实施计划:

3-4期部分网点的基金定投训练营;

全网点推进、工具普及、线上督导、部分区域网点的回炉辅导。

3. 基金业务的持续发展,是一整套完整的营销实施过程与管理督导方案,需要各环节反复闭环配合。

 

适合人群

银行客户经理:对基金销售有正确的认知,提升基金业务能力水平。

银行管理阶层:能够对银行基金业务有清楚的认识,在进行业务推进时,有重点,有策略。

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