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银行基金业务的持续提升

价格: ¥105
学时数: 完成学习,可获得继续教育 0.5 学时 此课程不能申报CTP学时
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讲师介绍

郭 鉴 旻

中国社科院研究生院硕士导师

搜狐特约理财师

 

课程亮点

1、灵魂发问,引人深思:各种数据表明,买基金能赚钱,那为什么银行开展基金业务这么多年,客户经常亏钱?基金业务不能持续增长?引发我们对于该如何开展基金业务的思考。

2、金句频出,记忆深刻:非理性投资的后果可能是什么?经过一生的奋斗,从一穷二白到一无所有,老师在授课过程中,金句频现,能够加深对课程内容的记忆。

3、案例精准,真实可信:老师的案例引用非常的准确,能够非常好的对老师讲解的内容进行支持,并能够使学习者更加直观的理解老师的内容。

4、工具推荐,高效工作:老师在课程中教我们使用合适的工具高效进行工作,同时还能提升专业度。

 

你将获得

1、银行基金业务发展的观念。

2、银行基金业务发展的工作方法。

3、深入了解基金定投业务。

 

课程内容

一、银行基金业务发展的“道”

1. 基金业务发展逻辑——螺旋闭环

形成短期螺旋闭环,让客户看到结果。

例如,在前期推荐理财产品时可以向客户推荐三十天理财,到期之后客户会看到真实收益,再次购买,增加对客户经理信任,当第二次到期后,客户大概率会主动进行第三次购买。

但是我们在销售基金时,大概率让客户长期持有,长期闭环中,收益只是纸上富贵,不容易给客户留下印象,反而,亏损会让客户记忆深刻。

2.基金业务的“两路一持续”

1. 精英发展之路

选取全行的精英,利用短期螺旋闭环对客户资金进行基金配置,每年可做到千万业绩。

2. 全辖普适之路

全网点的基金定投计划:

强调基金定投的完整管理路径与步骤

强调员工的普遍尝试与成功

强调营销的快速性与有效性

强调大额基金定投的普及

强调基金管理工具的使用与普及

实施计划:

3-4期部分网点的基金定投训练营

全网点推进、工具普及、线上督导、部分区域网点的回炉辅导

3. 基金业务的持续发展,是一整套完整的营销实施过程与管理督导方案,需要各环节反复闭环配合。

二、银行基金业务发展的“术”

1. 基金营销新模式——少赚多次,滚动进行

领导要求基金销售量,客户要求基金收益率,客户公司要求客户持有基金,唯有少赚多次,滚动进行能让我们同时满足这三类人的要求。

被动接受行里的任务会让我们很累,主动式营销才是正途,心态是销售的基础,少赚多次,滚动进行是销售的模式,尊重规律是基金操作的机械动作。

多数时间客户并不理智,高收益对客户来说不一定是好事,面对高收益,客户的心态会发生变化,无法做出正确的选择。

所以,综合考量,少次多赚,滚动进行是值得选择的优秀的基金销售模式。

2. 滚动式定投

1)定投是一种投资方式,要灵活运用

2)要达到5%收益率,基金定投的滚动周期估计

月定投约6-8个月结束

周定投平均在12-32期结束(3-8个月)

3)基金定投的高效批量管理

工具推荐:天天基金、金魔仆,杯子理财。

注意事项:

a. 由于平台手续费可能较低,在使用工具时注意不要让客户被平台留下;

b. 在软件标注客户姓名时,要注意使用名字缩写或编码,防止泄露客户信息;

c. 平台可能有三方的理财,要注意使用时规避飞单风险。

3. 基金长期持有是有条件的

持有较优质的基金。

定期检验基金质地变化,及时进行调整。

心态修炼:坐看潮起潮落。

三、基金定投的深入认识

1. 基金定投挑选基金的原则

降低成本:入场时市场点位低+前期基金波动大。

提升涨幅:基金的整体涨幅要大。

选择波动率大且长期涨幅靠前的基金。

2. 基金定投操作铁律

绝不止损、必须止盈。

 

适合人群

银行客户经理:对基金销售有正确的认知,提升基金业务能力水平。

银行管理阶层:能够对银行基金业务有清楚的认识,在进行业务推进时,有重点,有策略。

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