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五线农商行柜员骗贷34次仅282万,二线副行长违法放贷34笔达3274万

看天下听八方金库君 2021-06-03 21:32

摘要

益阳农商行再遭内鬼骗贷:年薪7万小柜员连续骗贷34次,银行损失206万

近期,银保监系统和司法系统陆续对外公告了多项骗贷、违规放贷案件。从相关案件的实施细节来看,既有银行内鬼主动参与的,也有银行信贷员审核不实造成巨额贷款损失的。

 

01 小柜员合谋骗贷34次,农商行被骗282万

 

近日,裁判文书网公布了一起农商行柜员多次骗贷的案件。据悉,获刑人叶浩宇原为益阳农商银行千家洲支行综合柜员,一年薪酬约7万元。 图片 2018年9月至2019年9月,为缓解资金紧张,叶浩宇让樊某、吴某、彭某、胡某等中介为其寻找名义贷款人,伪造含名义贷款人身份信息的虚假的营业执照、房产证、机动车行驶证等贷款资料,并伙同负有贷款审批权的益阳市农商银行七里桥支行三里桥分理处主任周某,以陈某胜、刘某、张某、洪某等34人的名义及虚假的贷款资料,在七里桥支行骗取贷款34次,共骗取银行贷款282万元。

在骗取34次贷款过程中,每办理一次贷款,名义贷款人及中介获利7千元至1.2万元不等,剩余贷款由叶浩宇所得。案发后,共造成益阳农商银行损失206万元。 最终,益阳市赫山法院判决叶浩宇犯骗取贷款罪,处以有期徒刑二年六个月、罚金5万元。

 

 

俩农商行副行长违法放贷获刑 涉案金额510万、3274万

 

事实上,去年益阳农商行便被曝出了违规放贷案,被骗贷510万元。据悉,益阳农商银行沧水铺支行原副行长晏剑奎,分管信贷工作并兼任信贷员,其所在支行最高的自主放贷权限为50万元。

 

2016年,晏剑奎在5起骗贷案中,没有对贷款人及担保人提供的房屋信息、资产设备购置、经营项目、经营场地、合同等材料的真实性进行实地调查,便分别向5位骗贷人发放贷款150万元、60万元、60万元、90万元、150万元,造成益阳农商银行合计被骗贷510万元。 上述贷款逾期后,益阳农商银行向多位骗贷人提起诉讼追偿,晏剑奎所犯罪案东窗事发。最终,晏剑奎被益阳市赫山法院判处有期徒刑二年,并处罚金五万元;被属地银保监局处以“禁止从事银行业工作10年”的处罚。 另外,天津农商行近期也被裁判文书网曝出了一起相类似的案件。但与身处五线城市的益阳农商行不同的是,二线农商行的涉案金额明显巨大了很多。 据悉天津农商行宁河支行原副行长王涛,分管该行业务管理部、普惠金融部等工作。

2018年4月至2019年7月间,王涛伙同宁河支行普惠金融部副经理田某某、相关客户经理等,违反国家规定,在未进行资信审查的情况下,先后向多位骗贷人发放贷款34笔,共计3274万元。 案件告发后,王涛被天津市河西法院判处有期徒刑七年,并处罚金10万元。 值得一提的是,在银行员工充当内鬼造成的一系列贷款窝案中,涉事银行往往要向骗贷当事人提起多笔追偿诉讼。并且,后续官司往往旷日持久、耗时耗力。以天津农商行为例,从4月底至今,法院方面已判决了不下10起关于该行宁河中心支行的借款合同纠纷案。

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责任编辑: 金库君

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