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A股“猛牛回头”,理财师黄金时代已经到来!

看天下听八方金库君 2020-07-21 15:37

摘要

A股“猛牛回头”,也意味着理财市场越来越不可预估。近些年物质财富飞速增长,投资理财的风险性也就越来越高,为更好的规划财富,高净值客户更加需要专业的理财师来帮助自己;对理财师来讲,当下充满了挑战也充满了机遇。

进入7月,网路上振奋人心的好消息连续不断。“中国二季度GDP增速由负转正;A股大涨..."每一个消息都让大家切实的感受到我国经济正在逐渐恢复疫情前水平。经济增速实现由负转正,经济整体呈现快速回升态势。

二季度生产生活秩序逐步恢复,就业形势逐步改善,6月份失业率较2月的顶峰下降0.5个百分点。城镇就业总量较2月份增长超过19%,就业人数已超过1月份,且多数行业达到疫情前水平。

随着疫情逐渐可控,经济市场逐渐回暖,预计下半年会反弹。资本市场闻风而动,截至20日,A股行情明显回暖,国防军工涨近8%火爆全场,金融、地产、钢铁等周期股走强,成为沪指涨逾3%站上3300点的重要支撑力量。A股“猛牛回头”,也意味着理财市场越来越不可预估。近些年物质财富飞速增长,投资理财的风险性也就越来越高,为更好的规划财富,高净值客户更加需要专业的理财师来帮助自己;对理财师来讲,当下充满了挑战也充满了机遇。

 

 

理财市场日新月异、变化诡谲,对理财师的专业要求也愈发严格,不仅要学习掌握新的金融资产知识和理财产品,同时能够对未来金融资产存在的风险有预估能力,才能更好为客户创造收益。

 

理财师应提高自身专业度

 

首先理财师要有专业能力,表象体现莫过于持有AFP/CFP等一系列证书,因为这一系列证书在财富管理行业中的含金量非常高,它有非常完善的知识体系,基本上涵盖了金融理财的各个领域。通过一系列证书的认证和学习,理财师们能够做到全面掌握知识层面。

 

 

当然作为一名优秀的理财师仅仅持有相关证书是远远不够的。持证只是理财师职业的第一步,之后理财师们仍然需要不断学习提高自身专业度。理财在实际运用中更多在于分析宏观经济,迅速了解产品能力,迅速掌握产品的特点、风险、亮点并要结合客户要求定制财富规划方案,为客户创造更好的收益;判断经济市场宏观趋势,密切关注市场导向,及时调整资产配置,实现财富升值。

 

理财师未来职业规划

 

过去三十年间,经济高速发展,高净值人群比例激增,根据瑞士信贷《2019全球财富报告》,截至2019年,中国有1亿人财富名列全球前10%,首次超过美国。理财行业成为我国最具发展潜力的行业之一,然而优秀理财师数量却明显不足。且绝大部分理财师的黄金年龄都会处于在28-40岁。需要大量积累和实操演练才能培养出一名优秀理财师。所以理财师更应提早考虑未来职业发展,提前做出准备。

 

 

 

成为管理层

 

随着经验的不断积累,大多数理财师会选择成为团队管理者,把握团队整体节奏。应该具备综合职业素质,领导决策能力,人员调配能力等,关注的重点从个人能力变为团队整体的水平。

 

独立理财师

 

独立理财师是真正意义上是把理财作为终身事业来对待,比起企业任职理财师最大的区别就是客户粘性更大,要求逻辑思考能力更强,研究客户真实的需求,真正有为客户做理财规划的意识。独立理财师风险性更大,但是也相对更加自由。如今美国财富管理行业中,有超过1.3w家在SEC注册的独立投资顾问机构。这些第三方理财贡献了美国基金销售额的60%左右,大量活跃的独立理财师以及机构,成了美国财富管理行业的代表性特征。

 

金库君认为,未来中国财富管理更加看重专业能力,理财师应调整自身发展目标,适应新趋势,提高专业能力抓住机会。

责任编辑: 金库君

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