随着疫情逐渐可控，经济市场逐渐回暖，预计下半年会反弹。资本市场闻风而动，截至20日，A股行情明显回暖，国防军工涨近8%火爆全场，金融、地产、钢铁等周期股走强，成为沪指涨逾3%站上3300点的重要支撑力量。A股“猛牛回头”，也意味着理财市场越来越不可预估。近些年物质财富飞速增长，投资理财的风险性也就越来越高，为更好的规划财富，高净值客户更加需要专业的理财师来帮助自己；对理财师来讲，当下充满了挑战也充满了机遇。

理财市场日新月异、变化诡谲，对理财师的专业要求也愈发严格，不仅要学习掌握新的金融资产知识和理财产品，同时能够对未来金融资产存在的风险有预估能力，才能更好为客户创造收益。

首先理财师要有专业能力，表象体现莫过于持有AFP/CFP等一系列证书，因为这一系列证书在财富管理行业中的含金量非常高，它有非常完善的知识体系，基本上涵盖了金融理财的各个领域。通过一系列证书的认证和学习，理财师们能够做到全面掌握知识层面。

当然作为一名优秀的理财师仅仅持有相关证书是远远不够的。持证只是理财师职业的第一步，之后理财师们仍然需要不断学习提高自身专业度。理财在实际运用中更多在于分析宏观经济，迅速了解产品能力，迅速掌握产品的特点、风险、亮点并要结合客户要求定制财富规划方案，为客户创造更好的收益；判断经济市场宏观趋势，密切关注市场导向，及时调整资产配置，实现财富升值。

理财师未来职业规划

过去三十年间，经济高速发展，高净值人群比例激增，根据瑞士信贷《2019全球财富报告》，截至2019年，中国有1亿人财富名列全球前10%，首次超过美国。理财行业成为我国最具发展潜力的行业之一，然而优秀理财师数量却明显不足。且绝大部分理财师的黄金年龄都会处于在28-40岁。需要大量积累和实操演练才能培养出一名优秀理财师。所以理财师更应提早考虑未来职业发展，提前做出准备。

随着经验的不断积累，大多数理财师会选择成为团队管理者，把握团队整体节奏。应该具备综合职业素质，领导决策能力，人员调配能力等，关注的重点从个人能力变为团队整体的水平。

独立理财师是真正意义上是把理财作为终身事业来对待，比起企业任职理财师最大的区别就是客户粘性更大，要求逻辑思考能力更强，研究客户真实的需求，真正有为客户做理财规划的意识。独立理财师风险性更大，但是也相对更加自由。如今美国财富管理行业中，有超过1.3w家在SEC注册的独立投资顾问机构。这些第三方理财贡献了美国基金销售额的60%左右，大量活跃的独立理财师以及机构，成了美国财富管理行业的代表性特征。

金库君认为，未来中国财富管理更加看重专业能力，理财师应调整自身发展目标，适应新趋势，提高专业能力抓住机会。