课程深入探讨了固定收益类资产在资产配置中的核心作用，强调其作为“压舱石”的稳定性和抗风险能力。详细解析了固定收益资产的分类，包括利率债、金融债和企业债，以及各自的风险收益特征。通过解释收益率与利率的区别和市场利率变动对债券价格的影响，介绍了净值法和摊余成本法在评估固定收益资产价值的应用。还提出了“久期”概念，用于评估利率变动对投资组合的影响，并建议根据经济周期调整固定收益资产配置，如在经济复苏时增配信用债。此外介绍了资产负债匹配策略，包括现金流匹配和久期匹配，以优化个人和机构的财务规划。通过这些策略和概念，提供了一个全面的固定收益资产配置框架，旨在帮助做出更优的资产配置决策。