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卜范涛

商业银行理财产品销售法律合规风险管理

2023-12-21 19:00 | 北京市

Live Start:2023-12-21 19:00
活动详情

⊙ 课 程 大 纲 :

第一章、商业银行理财产品销售基本知识点
1.合格投资者定义和条件
2.理财产品投资者管理
 
第二章、银行理财产品销售的18项禁止性规定
1.理财产品销售业务的禁止性活动1
2.理财产品销售业务的禁止性活动2
3.理财产品销售业务的禁止性活动3
4.理财产品销售业务的禁止性活动4
 
第三章、商业银行理财销售的十大核心要求
1.投资者适当性合规
2.销售文本合规
3.产品风险评级、客户风险评级合规
4.风险匹配合规
5.最终投资者穿透合规
6.销售渠道合规
7.双录(录音录像)合规
8.资料保管合规
9.投资者信息保密合规
10.销售授权合规
 
第四章、商业银行理财销售中易发违规行为
1.理财销售的文本误区分析
2.理财销售的风险评估风险分析
3.银行理财销售行为违规风险分析
 
第五章、银行及监管部门理财销售适当性要求
1.银行体系下的适当性合规
2.证监会体系下的适当性合规
 
第六章、理财产品销售中的消费者权益保护
1.消费者权益保护的政策法规汇总
2.金融消费者的八项权利
3.案件反思及教训
4.金融机构向金融消费者披露信息的内容
5.银行在进行营销宣传活动时的禁止行为
6.收集个人信息时的授权同意
7.以通知、声明、告示等方式作出禁止性规定的内容
 
⊙ 课 程 要 点 :
1.商业银行理财销售的十大核心要求
2.商业银行理财销售中易发违规行为
3.银行及监管部门理财销售适当性要求

 

活动说明

⊙ 报 名 说 明 :

一、持证人:

需用绑定金库网账号的手机号进行报名;

二、参与方式:

1.金库网会员:

可直接报名直播活动,无需参与抢前50名和做好友任务方式;

VIP会员:全年免费参加直播活动,报名成功并签到3次以上,额外最多可获得3学时;

普通会员:免费参加10场直播活动,报名成功并签到3次以上,额外最多可获得3学时。

2.免费报名:

前50位报名:报名成功并签到3次以上,可获2学时每周最多可申报一场

好友任务:50位以上报名学员可通过做好友任务方式(备注)获得更多学时;

备注1:做任务方式:登录金库网,进入【 个人中心 】—【 任务中心 】,即可领取并参与任务。

备注2:同一场活动只可有一种报名方式。在一个报告期内,领取好友任务最多可获得4学时(任务累计完成两场,超出后不再获得学时)。

三、符合获取学时要求的学员,学时在每周五17点增加到学时库中,请自行在未申报列表里申报学时。

四、如有问题,可添加金库网官方微信:jinkuhuodongzhushou,参与更多活动,有机会获得学时。

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主讲嘉宾

卜范涛

高级金融风险管理人才实训平台首席风险专家,高级信用管理师。

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