人工智能技术_个人IP打造_影响力提升_差异化服务

关键词

人工智能
理财师
不可替代性
营销效率
岗位技能
人际技能
概念技能
产品思维
技术思维
客户心智
沟通
营销
银行
金融机构
高客
差异化
占领客户心智
人工智能时代
业绩表现
职业化

全文摘要

在人工智能迅速发展的背景下，理财经理的不可替代性由其使用技术的能力和策略决定。为在竞争激烈的市场中脱颖而出，理财经理需掌握岗位技能、人际技能和概念技能，其中人际技能尤为关键，包括有效沟通、高情商交流和站在客户角度思考的能力。通过差异化服务和个性化营销策略，理财经理需占领客户心智，成为客户心中的首选。这涉及提供专业金融服务，满足客户非金融需求，如情感账户的建立和沉没成本的利用，以及创造被客户利用的价值，强化客户的心智依赖。理财经理需重新定义个性化服务，理解个性化在数字复杂时代下的新含义，通过复合专业知识和经验、个性化的客户关系维护来提升自身价值。此外，前瞻性思维至关重要，基于对未来预判，储备和提升所需能力，应对金融业和社会变革。具体操作上，无视、羡慕嫉妒恨、行为模仿、心智模拟和融合创新的五步论，以及确定定位、服务目标受众、提供差异化服务、创造被客户利用的价值和构建个人影响力中心平台被视为关键步骤。

章节速览

00:18

岗位技能的变迁与未来趋势

强调了岗位技能的重要性及其随时间变迁的趋势。过去被认为稳定且体面的工作，如银行柜员，现在可能因技术进步而变得易被取代。讨论中提到了风控、对公客户经理等职业的经验与年龄是否成正比的问题，并指出大数据模型等新技术正在改变工作方式。此外，通过ETC收费口的例子，说明了自动化技术如何减少对人工的需求。尽管岗位技能是个人的安身立命之本，但随着技术发展，其形式和需求也在快速变化。
06:01

人工智能时代下理财师的不可替代性

本次分享主题为在人工智能时代下提升营销效率，重点讨论理财师的不可替代性。提出在人工智能如ChatGPT出现的背景下，理财师应关注如何通过掌握工具不被淘汰。进一步探讨了理财师必须掌握的三种技能：岗位技能、人际技能和概念技能，以增强在新时代的竞争力。
09:54

领导力三大技能与关键思维

讨论了成为大领导所需具备的三大技能：岗位技能、人际技能和概念技能，其中重点解释了概念技能，即高瞻远瞩和结构化总结的能力。此外，还提到了产品思维和技术思维作为关键的思维方式。
11:01

金融精英职业化竞争力的提升策略

在金融行业中，职业化竞争力是占领客户心智的关键。这包括让自己变得靠谱，让客户觉得舒服，以及提升协作效率。具体策略包括在沟通中避免抬杠和让人难堪，改为表达认可后再提出自己的观点，以增强沟通的舒适度。此外，客户维护的核心在于提供极致的体验感，而职业化的表现则需要对外有分寸感和边界，对内有克制力，站在多个视角考虑问题，以提升个人能力及市场竞争力。
16:41

占领客户心智，聚焦职业化表现与客户维护

强调要占领客户心智，以银行为例阐述金融精英职业化竞争力，包括让自己靠谱、让别人舒服（如穿着打扮、自信力、沟通方式等方面），指出金融机构营销的是极致体验感，客户维护需基于此，职业化表现源自对外分寸感和对内克制力，这些有助于占领客户心智和提升个人能力。
21:49

理财经理的三种关键思维与直觉式沟通

强调了理财经理必须掌握的三种关键思维，以提升竞争力和应对挑战。首先，经验式思维是基于过去积累的经验，能指导当前和未来的决策。其次，直觉和本能式思维在处理突发事件时发挥重要作用，如面对威胁时的自然反应。最后，强观点的沟通方式往往导致冲突，因为每个人的观点很难被说服或改变，这在日常沟通中尤其明显。通过这些例子，旨在强调理解不同思维方式的重要性，并提醒在沟通中避免强观点的直接冲突。
25:44

经验与直觉在理财管理中的作用及其局限性

经验在理财管理中至关重要，但其是否能完全适应当前环境存疑。经验的应用快速但可能不完全准确，尤其在面对快速变化的金融市场时。直觉虽工作速度快，但准确率可能不高。对于客户维护，基于经验和直觉的方法虽常见，但可能难以满足现代差异化营销的需求。因此，需要前瞻性的思维来适应不断变化的市场和客户需求。
28:34

银行业未来五年的变革与挑战

探讨了银行业未来五年可能发生的变革，包括网点合并裁剪、利润增长放缓、数字化转型以及对人才和组织结构的需求变化。指出了营销模式需要适应客户心智变化，以及个人需要前瞻性思维和全面评估自我，以适应银行业和金融业的变革，强调了意识、思维和行为变化的重要性。
33:15

理财经理如何提升效率和能力的五段论

提出了通过五段论提升理财经理的效率和能力，首先需要认识到自身对于他人成就的无视和羡慕嫉妒恨情绪，并转化为积极的心态和行动。其次，通过了解他人成功的底层逻辑和思考方式，模仿并提取其可行行为，而非简单复制，以达到提升自我能力和效率的目的。此外，强调了观察周期性行为和心态调整的重要性，从而促进个人成长。
38:10

理财经理业绩提升的心智模拟与融合创新

围绕理财经理如何通过观察同行的行为、提取最佳实践、进行心智模拟和深度学习，以提升个人业绩和能力。强调了从成功同行那里学习背后的逻辑和融合创新，结合个人特质和优点进行突破，以快速成为优秀的理财经理。
40:31

理财经理差异化IP能力提升策略

强调了理财经理提升差异化IP能力和不可替代性的重要性，提出需首先确定个人定位，包括自身擅长的技能、已有的资源以及与他人的区别。接着，需要明确服务的目标受众，分析客户需求，并形成独特的价值主张。此外，建议理财经理通过高质量的输出（如朋友圈营销）来建立与客户的联系，并不断进行自我迭代更新，以提升个人品牌和专业素养。最后，指出高质量输出需基于持续学习和深入了解目标客户群体的需求和思维方式。
45:59

数字化时代下的个人IP打造与有效营销策略

围绕在数字化时代如何有效进行个人IP打造和营销策略展开。首先强调了传统等待客户上门的营销模式已不再适用，金融机构和营销人员需要主动出击，利用融媒体进行圈层营销。指出存量客户中存在大量僵尸户、睡眠户的问题，强调应将重点放在20%的高价值客户上，以实现80%的业绩贡献。此外，提出个人IP打造的重要性，特别是利用话语权提升影响力，通过社交营销突破网点增长限制，实现业绩倍增。为了实现批量式营销，提出自我介绍模型，强调认识谁不如让谁认识你更为重要，通过鲜明的个人标签和能够为他人带来的价值，快速建立记忆点和连接，从而有效提升个人及组织的影响力和业绩。
52:48

个人IP打造与社交营销策略

围绕个人IP打造和社交营销策略展开，强调了根据客户综合需求设计差异化营销的重要性。通过具体案例说明，指出中国人在自我表达和梳理自身优势方面的不足，并提出在个人IP塑造中需要展现自信而非优越感。此外，还详细讨论了微信加好友及维护客户关系的策略，包括如何通过KYC（了解你的客户）提供个性化服务和建立长期联系。最终目的是让个人IP在社交互动中脱颖而出，实现有效连接和合作。
57:27

数字时代下的微信IP塑造策略

讨论了在数字时代下如何有效塑造微信IP，强调了营销活动应内化于心、外化于行的重要性。首先，需要明确个人定位和规划，确保在他人眼中形成独特的个人形象，如通过职业化的形象和内容规划来强化个人品牌。此外，强调了输入与输出的平衡，提出了搜商和问商的概念，即利用搜索和提问能力来提高学习力，从而不断充实自我，实现持续的输出。同时，推荐使用框架思维和工具（如思维导图、幕布等）来提升学习效率和结构化思考能力。最终目的是通过这些策略，建立起基于个人信任和品牌认同的不可替代性。
64:02

理财经理的自我提升与客户互动策略

客户希望理财经理具备价值感、力量感和自信，能提供有价值、高品质、有思想的内容。理财经理在工作中需注重传播和输出，包括在朋友圈、微博、抖音等平台分享观点和生活正能量，同时通过线上和线下的互动建立个人IP，增加不可替代性。此外，强调学习力的重要性，通过不断输入和输出，以及运用多种媒介进行传播，以提高专业价值和客户互动效果。
68:25

打造个人IP及提升职场不可替代性策略

围绕如何通过打造个人IP来增强职场中的不可替代性展开，强调了个人品牌定位、价值塑造以及持续的自我提升的重要性。通过使用个人IP设计画布工具，参与者可以明确自己的职业定位、梦想、使命、服务对象及个人优势等，从而在职场中建立独特的品牌识别和核心竞争优势。此外，还提到了建立逻辑思维、提升形象管理和服务形象，以及通过具体项目和客户交流来塑造职业锚点和闪光点的方法。最终目标是在任何行业或企业中都能凸显个人价值，增强职场竞争力。
72:59

朋友圈营销的IP模型：圈养锁生策略详解

本次讨论详细介绍了朋友圈营销的IP模型，即通过圈、养、锁、生四个步骤进行有效的营销。首先，“圈”指通过精准定位和获取客户，提升粉丝数量；“养”则强调通过提供多维度价值来培养客户关系；“锁”则是通过一些策略让客户感到占便宜，从而锁定客户；最后，“生”指的是通过不断升级产品，引导客户消费高价值产品。这一模型强调了朋友圈营销中的设计与策略，以及如何通过不同阶段的运营，逐步实现客户价值的最大化。
79:32

朋友圈营销中的差异化服务与情感账户建立

围绕朋友圈营销中的差异化服务和情感账户建立进行了深入讨论。强调了在朋友圈营销中，不可替代性与能力的重要性，特别是通过差异化服务和情感账户的建立来提升客户的心智依赖。通过银行等具体例子，讲解了如何通过日常的差异化的维护、情感账户储蓄行为（如点赞、评论、节假日寄送礼物）来增强与客户的联系，最终实现被客户利用的价值强化和心智占领。
84:25

利用沉没成本和差异化服务增强客户忠诚度

讨论了通过沉没成本理论和差异化服务来增强客户忠诚度的方法。首先，通过日常维护和情感账户的注入，如帮助客户解答问题和提供一站式顾问服务，利用沉没成本效应使客户不易被竞争对手抢走。其次，通过创造被客户利用的价值，如给予客户感到占到便宜的感觉，以及成为客户问题的一站式顾问服务专家，强化客户的心智依赖。此外，通过组织活动和提供差异化服务，如邀请客户参加私董会和提供特殊场合的服务，进一步加深客户关系，使自己成为人际影响力关系中心的平台。最终目标是跳出传统的角色定位，将自己视为产品去经营，以实现不可替代性。
89:19

理财经理的差异化服务和价值创造

在当前人工智能迅速发展的背景下，理财经理必须通过提供个性化专业服务、拥有复合型专业知识和经验、以及实施个性化的客户关系维护来塑造差异化服务。这样的服务不仅能满足客户的多元化需求，还能在客户心中留下深刻印象，强化客户的心智路径依赖，从而创造被客户利用的价值。同时，强调理财经理需要提升自己的多元化能力，站在有钱人的角度理解有钱人的需求，以提供更有价值的服务。
94:41

银行网点和员工如何提升客户满意度

围绕银行网点和员工如何吸引和满足客户需求展开。提及了通过提供高质量的服务和个性化体验，如主动提供雨伞、多种茶饮选择等，来增强客户对品牌的认知和满意度。进一步强调了以客户为中心的经营策略和员工服务态度的重要性，以及如何通过这些方法实现不可替代性和竞争力的提升。
97:36

提升客户导向、专业能力和沟通能力的策略

内容强调了在客户服务中，客户导向、专业能力和沟通能力的重要性。客户导向要求快速深入了解客户需求和期望，包括理财和服务的期待以及财务状况。专业能力则需要丰富的金融知识，包括银行、保险、证券、信托以及投资、保险、税务和法律等方面，以便为客户提供专业的建议。沟通能力则涉及有效解决问题、团队协作和自我管理，包括时间管理和精力管理。同时，也强调了创新意识在客户维护和营销中的作用。
102:43

高净值客户理财需求分析与差异化服务策略

围绕高净值客户的理财需求分析及如何提供差异化服务展开。首先强调了综合需求分析的重要性，包括金融需求如资金流通、财富保值增值和传承，以及非金融需求如个人生活、企业发展等。通过详细的需求分析和KYC客户画像，理财经理能够更好地理解客户需求。此外，提出了差异化个性定位和服务策略，利用情感账户和成本分析，结合市场和客户的具体情况，以提供更高效、更适配的服务。整个讨论强调了步骤、工具、指导和原理的重要性，旨在帮助理财经理更好地服务于高净值客户，实现自身高效成长。
108:43

高净值客户心智模型与元认知研究

讨论了针对高净值客户的调研，总结出他们偏好的特质，如自信度和开放度，并深入分析了开放度对个人视野和格局的影响。此外，还探讨了元认知的概念，包括意识如何影响思维和行为，以及认知的三段论：看山是山、看山不是山、看山回来还是山，以此来说明高层次的认知和直觉反应。
110:49

搭建人际影响力关系中心平台的策略与实践

围绕如何构建人际影响力关系中心的平台展开，强调了平台应具备的三大特征：中心性、强互动性和价值性。提出搭建影响力的三部曲包括属性的确认、人脉重塑和个性关系的维护。详细讨论了如何通过印象管理和多维沟通来增强个性关系，并强调了互信和多方共赢的重要性。

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人工智能时代下理财师的不可替代性

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