聊天式网沙_七重引导聊天法_理财产品

关键词

聊天式网沙
前期准备
客户筛选
场地布置
理财经理
疫情管控
互动道具
AUM
投资策略
邀约
白板
理财新规解读
体验感
闲置资金
三年定期存款
保险配置
客户
活动
转介绍
预沟通

全文摘要

课程介绍了聊天式网沙，一种旨在通过深度互动和精准定位客户需求，解决网络销售成功率低问题的新模式。该模式通过将单向输出转变为与客户的互动讨论，实现更精准的营销，同时具备养客、促客和转介绍功能。详细讲解了聊天式网沙的六大流程：前期准备、客户邀约、客户到店预沟通、主持人的简单开场、主讲人开讲以及活动评估。强调了个性化邀约、话题导入技巧和活动评估的重要性，确保交流的深度和效果，最终实现客户关系的深化和销售机会的挖掘。整个流程注重互动、个性化和随机应变，以提升客户参与度、满意度和业务转化率。

章节速览

00:06

聊天式网沙前期准备之场地布置要点

聊天式网沙有六个流程，先讲前期准备。疫情管控期间，活动受限，客户量控制在 5 - 6 个加工作人员不超 10 人，场地选理财经理办公室或客户专属接待区。其场地布置与传统网沙不同，无电脑、投影仪，桌椅围坐如圆桌会议，常用白板替代 PPT，可提升客户关注度与主讲效果。
05:52

聊天式网沙互动道具及客户筛选要点

聊天式网沙前期准备包含互动道具准备，如人民币、俄罗斯套娃、练功券等，后续会展示 10 元人民币道具用途。客户筛选标准为长期配置产品、有三年定期存款、配置国债、有保险配置、有理财基金亏损经历的客户。聊天式网沙能带来业绩提升，是全金融概念。
11:01

网沙客户邀约策略与实践

主要围绕如何有效邀请客户参与网沙的客户邀约策略展开。强调了使用特定工具，如年度投资策略手册，来吸引客户参与的重要性。介绍了在邀约过程中使用个性化语言和提供专属服务以增强客户体验的方法，以及通过节日答谢会和理财新规解读等具体活动来吸引客户。此外，还分享了如何通过提供有价值的内容促使现有客户带来新客户，从而实现转介绍的策略。
18:03

客户邀约后预沟通及聊天式网沙活动流程

在客户邀约后，通过预沟通了解客户感兴趣的话题，以便在后续的聊天式网沙活动中进行更有针对性的互动。主讲人应早于客户到达活动现场，以便进行有效的预沟通，建立初步的熟悉度。主持人在活动开始时简短开场，提醒客户活动开始，强调主讲人的专业性，并鼓励客户提问和参与讨论，从而拉近与客户的距离，提高活动效果。
23:17

银行主讲人如何通过人民币破冰并引起客户共鸣

在银行主讲人开讲时，通过使用十元人民币作为道具，主讲人先引起客户的兴趣，通过询问十元人民币背后的图案，引导客户回忆并猜测。主讲人利用这一互动强调平时被忽略的事物并不一定不存在，以此引起客户的共鸣并导入后续的沟通话题。这种方式有效地拉近了主讲人与客户之间的距离，增强了客户的参与感和兴趣。
28:49

子女教育、养老和财富传承的规划需求

客户讨论了未来面临的三大需求：子女教育、自我养老和财富传承，指出尽管这些需求真实存在，但由于当前对眼前生活的关注，往往被忽视。通过比喻和讨论，强调了提前规划的重要性，避免未来面临问题时后悔没有早做准备。
31:26

通过租房话题引导客户接受中长期理财规划

通过租房话题引入，以两个租客的不同租赁条件为例，探讨了客户在面对不确定性和长期收益时的选择。客户倾向于选择长期且收益增长确定的租客，反映出其对中长期投资理念的认同。这一讨论为后期导入理财产品，尤其是增额终身寿险产品的销售理念做了铺垫，强调了长期持有和确定收益的重要性。
37:08

理财产品收益计算详解

详细解释了银行理财产品收益的计算方式，特别是预期年化收益3.5%的实际含义。指出理财产品在募集期和赎回后的等待期内不计息，这影响了实际收益。通过具体例子说明，即使预期收益为3.5%，但由于募集期和赎回等待期的存在，实际收益会降低到3.2%左右，揭示了理财产品的收益计算细节。
41:25

理财产品的安全性、流动性和收益性的不可能三角

在理财产品的选择中，客户关注收益、安全性和流动性。金融行业存在一个所谓的“不可能三角”，即安全性、流动性和收益性很难同时达到最优。期限越长的产品通常预期收益越高但流动性较低，而高安全性的产品往往收益较低。通过具体例子说明，如三年期存款在中途提前支取会按活期利率结算，导致较大利息损失，从而引出阶梯式存款的概念作为解决方案。
46:07

阶梯式存款策略及其在银行的实践案例

阶梯式存款是一种通过将资金分批存入不同期限的定期存款，以便在未来的几年里每年都能获得到期的三年期定期存款利率的策略。这种策略不仅能让资金得到合理的利用，还能确保每年都有资金到期，享受较高的利率。在一个案例中，银行理财经理通过网络讲座向客户介绍了阶梯式存款的概念，成功地吸引了一个客户办理了相关业务。该客户在其他银行的资金到期后，选择在这家银行办理阶梯式存款，并在理财经理的帮助下，进一步了解并购买了增额终身寿险产品，甚至带家人一起参与。这一实践展示了阶梯式存款在客户心中扎根并成功种草的效果。
49:24

理财规划：将死钱变活钱的增额终身寿险策略

围绕着如何有效利用现有的资金进行未来养老规划展开。通过一个具体案例，讲解者向客户介绍了增额终身寿险这一理财工具，强调了其能将当前的“死钱”转化为未来“活钱”的功能。客户原本计划留出30万用于养老，但通过采用增额终身寿险方案，只需投入15万到16万，即可在20年后确保获得30万，从而节省了十三四万用于当前生活，实现了资金的有效盘活和增值。这一策略不仅保障了未来的养老需求，同时也提高了当前的生活品质，得到了大多数客户的认同。
56:45

精准出单与养老话题的营销策略

围绕精准出单和邀约的策略展开，强调在营销过程中与客户保持紧密互动，通过环环相扣的话题引导客户思考。特别提到七重导入法的应用，以及在活动评估中使用特定工具的重要性。以养老话题为例，介绍了个人养老金制度的导入、影响未来养老的因素、养老通胀等关键话题，旨在通过逐步深入的交流，为客户提供有价值的信息和服务，最终实现营销目标。
59:26

个人养老金账户的导入思路与客户沟通策略

阐述了向客户导入个人养老金账户概念的策略。首先，通过描述当前养老现状，如抚养比增加、社保压力增大以及养老金替代率下降，向客户传递未来的养老生活可能面临的危机感。随后，通过展示某省退休人员的退休金水平和养老金增幅下降的趋势，进一步强化客户对退休后生活质量的担忧。在此基础上，引出国家推出的个人养老金制度，解释其作为第三支柱的重要性和必要性。通过对比理想与现实中的养老体系，指出大部分人的养老准备仅依靠社保，缺乏其他支柱的支持。接着，通过与客户的互动，探讨他们是否已为养老做了补充准备，如存款、理财或基金，并质疑这些资金是否能真正实现专款专用。最后，强调个人养老金账户的专款专用性质和税收优惠，以及通过商业保险进一步规划个人养老金的可行性。整个沟通过程保持互动，旨在使客户接受个人养老金账户的理念，认同理财经理的观点，并最终接受个人养老金账户的规划方案。
66:34

商业养老保险的金融平衡与客户沟通策略

围绕商业养老保险如何平衡金融不可能三角（安全性、灵活性、收益性）展开，强调通过保险法保障安全性，减保政策提升灵活性，以及锁定年复利确保收益性。补充商业养老保险具备增值储蓄、对抗利率下行和另类现金流等功能，能满足不同客户的需求。在与客户沟通时，通过类比水缸与水井，形象地说明了储蓄与持续现金流的区别，帮助客户理解产品优势。同时，指出保险的“坏处”在于限制消费和投资欲望，实现强制储蓄和专款专用。最后强调了人一生中的不确定性与变老的必然性，以及活动评估和反馈在销售过程中的重要性。
71:59

活动评估与客户转介绍策略

活动评估表的使用旨在收集客户对活动的满意度及对其理财规划的帮助，特别是关注客户是否愿意进行转介绍。通过CRM系统记录愿意转介绍的客户，并在后续活动中优先邀请他们，同时利用和工作人员的配合，精准记录客户的需求和想法，以便更精准地定位客户需求，为下一次活动做准备。
74:56

聊天式网沙活动策划与客户互动策略

围绕如何提高聊天式网沙活动的成功率展开，强调了精准客户定位和主题设计的重要性。讨论了传统网沙活动成功率偏低的原因，包括客户邀约不精准和主题设计未能满足客户需求。提出了将传统网沙转变为由客户主导讨论的模式，以便更好地发现和满足客户的真实需求，实现精准营销。此外，还提到了的多重功能，包括养客、促客和转介绍，并详细讲解了如何在话题导入过程中引发客户思考，确保活动主题不偏离初衷。

思维导图

聊天式网沙的操作流程

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