如何提升客户体验_财富管理业务推动中客户体验类型_客户卓越体验全流程设计的关键点

关键词

财富管理
客户体验
非接触体验
场景化体验
去营销化
管家式体验
智能化决策
理财经理
客户关系
企业微信
资产配置
高净值客户
服务输出
体验经济
金融知识
客户经营
搬家公司
豪车毒
新式管家服务
极致服务

全文摘要

财富管理业务中提升客户体验聚焦于非接触、场景化和管家式体验。非接触体验利用数字化工具如企业微信，适应疫情和交通成本增加背景下客户偏好的线上互动，提升服务效率。场景化体验通过软植入和去营销化策略，关注生活需求，创造舒适沟通环境，使用白板、案例分享等工具增强产品讲解的场景感。管家式体验提供个性化、全方位服务，涵盖自助、顾问式建议、管家式方案和智能化决策，满足不同财商水平客户，特别是高净值客户的需求，通过深度保洁、生活需求服务等深化关系，实现信任和社交裂变。理财经理应积极践行这些体验模式，以提升客户满意度和忠诚度。

章节速览

00:06

财富管理业务中的非接触客户体验提升策略

在财富管理业务推动中，非接触体验成为关注重点。客户常因时间、精力成本及疫情风险，偏好线上互动而非线下接触。传统的短信、电话及频繁的微信互动可能被视为打扰或骚扰，尤其是未经客户同意时，客户有权投诉。客户更倾向于保护个人信息，将有限时间投入到兴趣爱好中，追求自我成长。因此，理财经理需利用数字化工具，如企业微信，以减少内部消耗，提高客户互动效率。企业微信使客户关系转移更便捷，客户体验得以升级，同时提升了金融机构的运营效率。
05:29

理财场景化体验：外场景与内场景的构建

场景化体验是一种营销策略，旨在通过去营销化的方式，建立与客户的良好关系。分为外场景和内场景，外场景关注客户的高频刚需场景，如与外卖平台合作；内场景则侧重于满足客户的财富管理和精神需求，通过营造舒适环境使客户放松，更愿意分享内在需求。
08:07

理财师如何有效进行资产配置沟通与管家式服务

在与客户讨论资产配置方案时，理财师应通过场景化工具，如微笑曲线、草帽图、象限图等，增强客户的理解与参与感。此外，通过营造舒适的环境、引入案例分析，以及调动所有感官参与，提升讲解的说服力。对于管家式体验，应确保客户即使没有理财师也能通过自助服务如手机银行进行金融操作，同时对于中等财商的客户，提供顾问式的建议，满足其探索金融知识的需求，同时尊重其个人意志，避免过度推销产品。
12:04

高净值客户的管家式服务与智能化决策

针对高净值客户的复杂需求，介绍了管家式服务方案的重要性，强调这类客户更关注方案结果和产能，喜欢选择和判断题式的决策方式。同时，讨论了智能化决策在理财中的应用，通过手机银行的量化模型帮助初级和长尾客户进行产品选择和配置，从而为理财师腾出更多时间经营高净值客户。此外，以平安银行为例，分享了超出客户期待的多元化服务策略，包括健康顾问、生活供应商等角色，以及结合客户兴趣爱好进行的定期定量经营，旨在建立更深度的客户关系。最后，提出了从梯形理财经理向派型理财经理转变的理念，强调满足客户全方位需求的重要性。
16:39

豪车毒的管家式服务与极致客户体验

豪车毒平台将自身定位为新式管家服务，强调用心服务客户，超越传统的汽车销售角色。通过提供诸如手工粽子、深度保洁等个性化服务，豪车毒不仅增强了与高净值客户的信任关系，还通过客户的自发分享和口碑推广实现了社交裂变。这种线上线下结合的管家式服务模式，为金融机构提供了一个值得借鉴的案例，强调通过满足客户非金融需求，加深客户依赖和关系，从而提升客户体验和忠诚度。

思维导图

财富管理业务推动中沉下心琢磨客户体验

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