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保险行业背景与监管形势

价格: ¥25
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讲师介绍

陶 鲲

• 天彩保险经纪有限公司总经理

• 曾任北京保险业协会副秘书长

• 兼任保险行业协会保险合同纠纷调解员

• 保险行业法律专业委员会委员

• 保险行业继续教育评审委员

 

课程亮点

• 较强的层次性和递进性:首先通过对于2020-2021年的监管现状和侧重方向的解读,进而讲解监管处罚的情况和案例,最后回归到监管的本质《保险法》,课程层次递进,学员可以从点及面更好的了解行业的监管方向以及提高自身对监管的认知,避免监管风险。

 

你将获得

1、了解保险行业在2020年和2021年监管的侧重方向和未来监管的形式。

2、通过数据了解保险行业在2020年的监管处罚的情况,从而提高从业人员自律性和认知。

3、了解监管处罚的依据和监管的复杂性。

 

课程内容

一、保险行业的模式和侧重方向

• 疫情过后,保险行业的模式也发生了一些变化。线上、互联网的普吉使得业务效率提高了,与此同时,行业监管也进行了调整。2020年发布了45份相关文件,这些文件的侧重点是符合信息化的现状和要求的,现阶段,2021年的监管策略也有了更多的侧重。这些监管的核心还是要保护消费者权益,打击行业乱象。

二、 监管形势

• 通过36家银监局和294家银保监分局,所针对的中介、产品和寿险等维度的不同关键点都有不同的监管建议、方向和强度。

三、监管处罚

1、监管处罚自律情况

• 根据2020年监管处罚的罚单数量、罚单金额、涉及的机构等,可以看出财产险、人寿险和中介机构仍然是监管重点关注对象及处罚的重灾区。银保监对于健康险、责任险以及养老险的关注也逐步上升。

• 这些触目惊心的数据提醒从业人士要自律,对监管法规要有认知。

2、监管罚单

• 罚单的数据与业务的规律相匹配,目的是为了了解行业的业态。

3、人寿险罚单和金额分析

• 主要处罚的原因和分布时间及金额。

4、监管处罚的四则案例

• 案例一:欺骗投保人

• 案例二:业务员为客户代缴保费

• 案例三:虚构保险中介业务套取费用

• 案例四:投保提示书与保险合同约定不一致

四、监管政策兜底依据《保险法》

• 通过数据透视,按照出现频率对2020年度前十大监管行政处罚依据进行排序。不出意外地,前五大高频行政处罚依据均来自于《中华人民共和国保险法》。年度最高频处罚依据为《保险法》第一百七十一条,全年引用729次,暗示2020年保险业“双罚制”持续加码。

五、其他高频行业处罚依据

• 结合2020年银保监新发布的45条规章及规范性文件,监管在扎密制度篱笆的同时,不忘严厉考察险企的具体落实情况。

六、 监管的复杂性

• 四个角度决定了监管的复杂性:保险产品分类、保险跨界发展、竞争尤其激烈、IT能力升级。

 

适合人群

保险行业从业人员:了解行业监管趋势、提升对监管的认知,提升法律意识,避免监管风险。

投资顾问、理财顾问:了解保险行业监管趋势、提升对监管的认知,提升法律意识,避免监管风险。

保险消费者:了解保险行业监管知识,提高法律意识,购买保险时不采坑。

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