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银行理财子公司与资管市场

价格: ¥25
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讲师介绍

赵 鹏 程

国有金融投资企业副总

人民大学财政金融学院金融专业博士后

多年中央企业金融投资经验

中央电视台和广播电台特邀财经评论员

 

课程亮点

厘清概念:资产是一种可以用货币计量的、能够给企业带来经济利益的权益,个人有个人的资产,企业有企业的资产,关于资产有实物资产,也有金融资产。

历史背景:存贷是银行的传统业务,理财是表外业务,从2017年开始监管趋严,为了防范风险所以设立理财子公司,本质上说银行也没有对产品保本保息的义务。

总结到位:资产管理的特征,首先,必须要有一个基础资产,就是我们购买的银行理财产品,对应的基础资产,可能是我投资的一些项目,比方说风电、光伏、房地产,在基础资产之上,有资产管理机构,设计金融类的产品,就是进行资产管理,还有渠道投资者这些维度。

 

你将获得

讲解清晰贴合实际——讲解资产管理的概念,有利于我们深刻地理解银行理财子公司的业务和做法。

深刻理解理财子公司——首先它是独立于银行的,比如工商银行成立一个理财子公司,它跟工商银行什么关系呢,它是一个独立的法人机构。

 

课程内容

一、银行理财子公司与资产管理机构

银行理财子公司是资产管理机构,资产管理业务主要有3种:

1. 为单一客户办理定向资产管理服务;

2. 为多个客户办理集合资产管理业务;

3. 为客户特定目的办理专项资产管理业务。

二、理财子公司的发展背景

从2004年光大银行第一款理财产品,到后来为了防范风险所以设立理财子公司,理财子公司业务范围也比过去的银行理财部门范围广。

 

适合人群

银行从业人士:提升自己的专业知识水平,更好帮助高端客户解释理财产品。

财富管理经理:理解理财子公司,扩展知识体系,用专业知识为客户做好服务。

私银客户经理:学习理财子公司,更好的解答客户问题,做好个人职业规划。

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