⊙ 课 程 大 纲 ：

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►问题1：保险到底是保障还是理财？为何资产配置中需要保险？需要哪类保险？

1.1 保险既有保障功能又有理财功能

1.2 资产配置中保险无可替代的三大功能

1.3 从客户需求配置保险产品

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►问题2：保险的收益率貌似很低，客户看不上，很难讲，如何沟通保险的产品逻辑？

2.1 保险主要看保障，收益率是附带

2.2 保险的收益率与投资收益率内涵不同

2.3 保险产品逻辑—风险分摊

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►问题3：客户不想在资产配置中增加保险，只想买基金股票，怎么办？

3.1 客户不想增加保险要“对症下药”

3.2 从基金、股票沟通保险规划

3.3 “保险+基金”优化组合效果明显

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►问题4：资产配置中经常需要分析经济环境政策等话题，这些热点话题如何切入保险？

4.1 宏观环境：低利率+高通胀+理财净值化

4.2 社会趋势：老龄化+三胎政策+文化变迁

4.3 经济转型：教育双减+低碳环保+金融科技

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►问题5：如果在资产配置中加入保险，应当何时规划保险方案？

5.1 资产配置全流程融入保险工具

5.2 保障先行，“保险+投资”攻守兼备

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►问题6：在目前以及未来的环境中看，保险在资产配置中应该占比多少是合理的？

6.1 总保费支出比例一般原则

6.2 影响保险占比的主要因素

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►问题7：我如何能快速判断哪些客户能够成为保险客户？

7.1 “年龄+理财经验”快速筛选

7.2 “痛点+关注点”落地第一张保单

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►问题8：面对已经持有不同类型资产（房产、基金、公司等）的客户，如何谈保险呢？

8.1 从不同资产切入保险的沟通逻辑

8.2 多套房产客户的沟通要点及示范

8.3 企业主客户的沟通要点及示范

8.4 香港保险客户的沟通要点及示范

⊙ 课 程 要 点 ：

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1.保险产品全貌及功能定位；

2.资产配置中保险无可替代的三大功能；

3.资产配置中保险产品的保障责任清单；

4.从宏观环境、社会趋势、经济转型不同角度切入保险；

5.与不同资产客户沟通保险的逻辑及要点。

⊙ 报 名 说 明 ：

1. 持证人：

需用绑定金库网账号的手机号进行报名；

2. 参与方式：

① 符合条件前50位报名的学员可获2学时（全程观看并成功签到3次），每位持证人每周最多申报一场；

② 50名以上报名学员可通过做任务方式（备注）获得更多学时；

做任务方式：登录金库网，进入【 个人中心 】—【 任务中心 】，即可领取并参与任务，具体规则详见任务中心哦。

3. 添加金库网官方微信：jinkuhuodongzhushou，参与更多活动，有机会获得学时。

4. 符合获取学时要求的学员，学时在每周五下午5点增加到您的金库网学时库中，请自行在未申报列表里手动申报学时。