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高价值客户金融产品设计

价格: ¥45
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讲师介绍

郎 巧 妹

北京大学金融学硕士,新南威尔士大学MBA

Tripfinancier 集团大中国区总裁

前国有银行海外个人金融部 部长代理

NGO启心学社(日本)创始人

 

课程亮点

1. 由浅入深,层层递进:本课程采用原理解析 - 构建方法 - 应用场景 - 实用工具的脉络,层层递进进行讲解,契合学员知识学习由浅入深的轨迹。

2. 案例教学,指导实战:结合案例,解析四类高价值客户画像模型、高客画像可视化、个性化金融产品设计的思路与方法,提供落地化工具,颇具实战指导意义。

 

你将获得

1. 了解四类金融产品模型及其特点,掌握四类典型高价值客户的画像分析方法;

2. 熟悉构建高价值客户画像可视化的标签体系;

3. 理解客户画像到个性化产品推荐和金融产品设计的脉络,掌握基于客户画像的产品推荐和产品设计的实用方法。

 

课程内容

1. 四类金融产品模型及其特点

传统型:注重效率和渠道体验,要求获得优先服务;

服务导向型:基于客户经理素质选择机构,希望享受贵宾、增值服务;

产品导向型:市场实时信息和产品信息需求大,喜欢自主投资决策,以产品和投资能力选择机构;

综合型:兼有服务型和产品导向型客户特征。

2. 高价值客户画像模型

企业家:增长潜力最大,需求取决于所处事业阶段和所在行业,个体需求差异大,考虑组合规划;

管理人员、专业人士:教育水平较高,对理财产品较为了解,依靠投资顾问提供投资建议或财务规划,要求高品质服务;

专业投资者:通过投资房地产、股票积累财富,要求高回报,积极跟踪市场状况,相信自主判断,使用私人银行、投资公司服务以期获得市场信息和复杂型产品;

富二代/三代:财富源于继承或赠予,背景多样需求各异,有较多时间管理资产,对咨询服务有明确需求。

3. 高价值客户画像可视化:标签体系

以标签体系勾勒高价值客户画像:

按属性类型,分为实时类、挖掘类、预测类标签;

按高层标签划分,分为基本属性、关联关系、兴趣偏好、价值信息、风险信息、兴趣偏好。

上述标签体系可应用到营销增强、用户洞察、渠道优化、产品创新、运营提升、风险控制等实务场景中。

4. 匹配金融产品与客户画像模型

制定标签分层体系 → 整合可用数据资源 → 模型挖掘客户标签 → 客户标签实际应用 → 客户标签评估优化

5. 个性化产品推荐

将客户画像、动态标签、产品信息、营销话术库纳入营销规则库,进行个性化产品推荐。

6. 个性化金融产品设计

原则:匹配金融产品与客户画像模型

目标:设计适合高客的专业类产品

关注:风险可控、收益更高

工具:分为交易类技术、风控类工具、收益安排、其他四类

7. 结构化产品设计:是最常用的产品内部增信措施

了解结构化产品的偿付顺序设计、强担保设计、回购对赌协议设计、股权回购设计、募集期设计、收益安排设计的要点。

8. 客户提升潜力标签

贵宾客户与非贵宾客户的提升潜力标签。

 

适合人群

理财顾问:掌握客户画像分析的方法,强化精准营销的能力。

产品经理:掌握客户画像构建、分析的方法,掌握金融产品设计的方法,提高产品开发和产品优化的能力。

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