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宏观形势

爆发期

1月20日央行宣布降息,5年期以上LPR下降5个bps到4.6%,1年期LPR下降10个bps到3.7%。其实在1月17日下调MLF利率和逆回购汇率后,市场对LPR下调已有预期。央行的意图很明确,就是希望通过LPR传导降低企业贷款利率,激发市场主体融资需求,稳定经济大盘。 这次比较让人关注的是5年期以上的LPR下降,因为代表长期利率的5年期以上LPR距离上一次下调还是疫情封城之后2020年4月20日,此次是20个月以来的首次下调,由于5年期以上LPR与个人住房贷款利率挂钩,这对月供将产生直接影响。

从资产配置的角度看,随着银行短期贷款收益的减少,货币类资产的收益将进一步下降,短期理财产品未来的年化收益率预计将跌破3%。 由于对于接下来利率走势,多数机构认为还有下调空间,所以对于信用等级较高的优质债券而言,目前仍是增配的时机,个人投资者可通过债券型基金进行配置,但也需警惕美联储加息对国内货币政策的反转效应。

2022-01-20

宏观形势

发展期

1月20日,上交所发布《银行间债券市场与交易所债券市场互联互通业务暂行办法》,银行间债券市场和交易所债券市场互联互通实现的同时,国家开发银行和政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、在华外资银行以及境内上市的其他银行,可以选择通过互联互通机制或以直接开户的方式参与交易所债券市场现券协议交易。

境内债券市场互联互通的落地实施,具有重要而深远的战略意义:一是有助于便利债券跨市场发行与交易,促进资金等要素自由流动,形成统一市场和统一价格,为组顶货币政回口认策顺畅传导和宏观调控有效实施奠定坚实基础,并可进一步推动人民币国际化。二是有利于提升我国债券市场基础设施服务水平和效率,推动构建以客户为中心、适度竞争的债券市场基础设施服务体系,更好地服务实体经济。

2022-01-20

资产投资

发展期

近日,财通证券发布了债券市场展望。新的一年,宏观经济仍是研判债市走势最重要的依据。在经济基本面上,出口、消费与制造业投资均难成为2022年经济增长的明显支撑因素,具体体现在四方面:一是出口的支撑正边际走弱,二是疫情反复等因素决定消费修复仍将偏慢,三是制造业投资意愿仍然不强,四是居民端通胀压力升温,但央行表态认为总体温和可控。 2021年以来,信用债市场多个板块呈现出分化走势,因此需在配置过程中应回归基本面研究,对于不同行业做好行业分析和个券筛选,防范尾部信用风险,以票息策略为主,避免过多下沉资质。

从资产配置的角度,2022年信用债仍是组合配置的重点。今年上半年是配置债券的好时机,但受到宏观环境,特别是美联储加息预期的影响,债市很难有大行情。对个人来讲,适时增配债基是不错的选择。此外,可以把握可转债和公募可交换债等“固收+”品种的投资机会以增厚组合收益。

2022-01-14

财富传承

发展期

2012年霍东英家族争产曾一度引发公众热议,而今风云再起。 今年1月11日,霍英东二代的家族争产官司在香港高等法院开庭审理。本案涉及霍英东长房的5名子女,原告为长房三子霍震宇、长女霍丽萍、次女霍丽娜3人,被告为次子霍震寰、长子霍震霆。次子霍震寰执掌霍英东集团,现为霍英东集团行政总裁。 据媒体报道,本次争产案主要矛头指向的是霍震寰,因霍震宇等不满霍震寰隐瞒了霍英东在广州南沙发展项目中的权益。霍震宇一方提出上诉,认为霍震寰在双方2012年签署遗产分配和解协议时隐瞒霍英东在南沙项目中的回购权益,要求霍震寰拿出这笔财产。

引发本次争产的一大原因,就在于广州南沙项目的大幅升值。广州南沙是国家新区、自贸区、广州唯一城市副中心,位置很好,经济发展也很快,唯一不足是人口基数太少。自升级为自贸区后,南沙发展日益飞速,地价也不断上涨,霍家在南沙湾尚未开发的土地也已价值连城。该案例属于超高净值家族争产案,涉及财富庞大,产权架构复杂,历史时间已久,我们占据资料非常有限,不敢对案例对出任何总结与评价。我们将继续跟进案例进展,为高净值人士财富管理提供更多借鉴。

2022-01-13

宏观形势

发展期

1月12日晚间,“网红”经济学家任泽平的微博显示:因违反相关法律法规,该用户目前处于禁言状态。 就在两日前,任泽平因建言“央行多印2万亿,用10年社会多生5000万孩子”、“一定要抓住75-85年还能生的时间窗口,抓紧出台鼓励生育基金”、“不要指望90后00后”等,受到市场关注和热议。

人口问题是一个综合性问题,有其自然增长规律,不与经济必然挂钩。从目前其他国家的情况来看,随着社会发展,生育率下降是趋势。虽说任泽平通过大量数据分析人口问题的解决方式,但是仅从数据来说似乎有些片面,而这种博人眼球的方式,可能一定程度上会影响国家决策。

2022-01-12

资产保护

发展期

1月12日,上交所发布了对广东榕泰连续下发了三份纪律处分。处分对象分别是广东榕泰、控股股东广东榕泰高级瓷具有限公司以及实控人杨宝生等有关责任人员。原因是广东榕泰存在多项信息披露违规及虚假记载等多项违规行为。 其中有一项回复尤其引人关注。上交所认定:时任独立董事李某某虽对2019年年度报告投弃权票,但仍签字保证年度报告真实、准确、完整,并未对具体事项发表明确的意见,不能以此证明其已勤勉尽责。

此次上交所的纪律处分通告,是完善我国独董制度的一个契机,倒逼独董更独立、认真履责。这会在客观上促进上市公司更认真履行社会责任。如果上市公司某个项目可能会产生重大的环境和社会风险,这既会影响项目所在的社区和老百姓,也会给上市公司造成法律和财务风险,并由此可能会导致投资者的损失。若是独董能严格履责,就可能甄别出风险和提出风险管控的建议。

2022-01-12

宏观形势

发展期

1月11日,1月11日,世界银行发布了最新一期的《全球经济展望》。报告中指出在2021年强劲反弹之后,全球经济正在进入明显放缓阶段,原因是新冠肺炎疫情的新威胁以及通胀、债务和收入不平等加剧,这可能危及新兴和发展中经济体的复苏。 报告预计,随着前一阶段被压抑需求的释放完成以及各国财政和货币支持政策的退出,预计全球经济增长将显著放缓,从2021年的5.5%降至2022年的4.1%,2023年进一步下降至3.2%。发达经济体的增长率预计将从2021年的5%下降到2022年的3.8%和2023年的2.3%,但增长仍足以使产出和投资恢复到疫情之前的趋势。预计到2023年,所有发达经济体的产出都将全面复苏。

近期市场转弱的预期,也有很多是来自对外贸出口的悲观预期。叠加美联储12月FOMC会议纪要释放的信号,加息、缩表可能都将提前。当前全球疫情起伏反复,外部环境更趋复杂严峻和不确定,我国经济率先恢复的相对优势和基数效应可能减弱,2022年我国外贸发展面临的不确定不稳定不均衡因素增多,短期配置上不宜过于激进。

2022-01-11

宏观形势

发展期

1月11日,腾讯研究院发布了《2022年十大数字科技应用趋势》。报告凝练出三大类、十个重点方向:云原生、人工智能、未来网络、云安全、量子计算等领域的新变革有望重塑信息基础设施;空天科技、能源互联网、复杂任务服务机器人与信息技术的融合正迸发出强劲的跨界创新势能;万物孪生、扩展现实将进一步连通虚实世界,为人们创造全新的体验和数字生产力,让虚拟世界更真实、让真实世界更丰富。

腾讯研究院2020年发起了《数字科技前沿应用趋势》研究项目,其中的很多预判已成为行业热点。新一轮科技革命与产业变革正重构世界创新版图、重塑全球经济结构,加之新冠肺炎疫情给经济社会发展增添了不确定性,国家迫切需要通过科技创新提供经济发展新动能。该报告提出的一些信息领域新趋势值得我们格外关注。

2022-01-11

生活品质

发展期

近日,爱立信消费者实验室发布了最新《2030年10大消费者趋势》报告。报告结果显示,绝大多数技术“早期采用者”认为,通过连接技术与真实物理环境来提升消费者购物体验的概念,将以某种形式在2030年得到实现。内容包含:全时空体育馆、沉浸式美容沙龙、全定制服饰、全宇宙泳池、全体验健身房、全功能工厂、全宇宙餐厅、无边界购物、全方位医疗中心以及超自然动物园。

当前,元宇宙产业、元宇宙市场正在展现出巨大的应用场景和未来的潜力,可能不知不觉中,物理空间的界限就被科技所打破,人们的工作、生活、娱乐、社交在虚实之间无缝切换。就像这两年很火爆的美国电影《头号玩家》和《失控玩家》一样,科技的进步,为大家提供了一个无限广阔的想象空间。

2022-01-10

资产保护

发展期

1月7日,广东省高级人民法院对顾雏军申请国家赔偿案作出决定,决定赔偿顾雏军人身自由赔偿金28.7万余元,精神损害抚慰金14.3万元,返还罚金8万元及利息。 依法审理顾雏军国家赔偿案,体现了保护企业家合法权益,支持民营企业守法经营、健康发展的政策导向。

从被判“三宗罪”,到改判部分无罪,再到如今获得国家赔偿,十多年的坚持与等待,顾雏军终于“要回了失去的东西”。这也是依法保护民营企业合法权益的有力例证。通过法治建设,依法保护企业家合法权益,加强产权和知识产权保护,拥有了“护身符”的企业家更有安全感,就可以放开手脚大胆干。同时,企业家们也要把守法诚信作为安身立命之本,依法经营、依法治企、依法维权。

2022-01-07

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