您有待付款订单,请尽快完成支付

    历史搜索

  • 重要程度
  • 资讯类别

    全部分类

    财富传承

    宏观形势

    资产保护

    保险规划

    税务合规

    生活品质

    私人银行

    资产配置

    子女教育

    税务规划

    资产投资

  • 发展阶段
  • 事件摘要
  • 评述
  • 时间
  • 资讯来源

资产配置

发展期

Wind数据显示,截至2021年年末,我国公募基金管理总规模为25.08万亿元,其中非货基规模为16.28万亿元。受益于行业的稳健发展,中国在全球各地区公募基金规模排名也稳步上升。美国投资公司协会(ICI)的数据显示,截至2021年三季度末,中国公募基金规模全球排位较2020年底再前进一位,升至第四位,仅次于美国、爱尔兰、卢森堡,在亚太地区排名第一。

从近期权益类基金的波动也可以看出,随着投资者们基金投资的热情不断提升的同时,也对投资者所应具备的投资知识和风险意识提出了更高要求。想要获得较好的投资体验,就要树立健康的投资心态,正确认识风险、了解市场,更重要的是要利用基金做好适合自己的资产配置组合,再赋予时间和耐心,相信会有一个不错的结果。

2022-02-07

宏观形势

发展期

为进一步完善反洗钱监管制度,提高反洗钱工作水平,经中国人民银行行务会审议通过和银保监会、证监会审签,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会日前联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,自2022年3月1日起施行。

《办法》根据我国金融行业发展现状,完善金融行业反洗钱义务主体范围,明确各金融行业客户尽职调查具体要求,强调基于风险的尽职调查措施和持续的尽职调查措施,要求金融机构对高风险情形强化尽职调查,允许金融机构对评估出的低风险业务、客户采取简化尽职调查措施,参照国际通行标准,完善受益所有人识别要求以及代理行、汇款、通过第三方开展尽职调查、高风险国家或地区等特殊业务下的尽职调查要求。《办法》完善了客户身份资料及交易记录保存的具体要求。

2022-01-27

宏观形势

发展期

1月25日,国际货币基金组织(IMF)在最新一期的《世界经济展望》中,下调了对美国、中国和全球经济的经济预测,并表示新冠疫情、通胀、供应中断和美国货币紧缩的不确定性构成了进一步的风险。“我们预计今年全球增长率为4.4%,比之前的预测低了0.5个百分点,主要是因为美国和中国的预测下调”。尽管IMF下调全球经济增长预测,但出于对高通胀的忧虑,美联储仍释放出较强的紧缩性货币政策,给市场带来了较大冲击,也印证了国际货币基金组织的担忧。

美国收紧货币政策预计将导致全球融资环境收紧,从而对新兴市场和发展中经济体的货币造成压力。利率上升还会导致全球借款成本增加,给各国的公共财政带来压力。对于外币债务水平较高的国家,融资环境收紧、汇率贬值、输入型通胀上升等因素将使其货币政策和财政政策面临艰难的权衡取舍。

2022-01-26

保险规划

发展期

据中国保险行业协会发布,2021年1-11月,保险业累计实现保费收入4.16万亿元,提供保险金额10629.90万亿元,全行业赔付支出1.43万亿元,保险业赔付金额增速持续跑赢保费增速。可以预见的是,这种赔付增速高于保费增速的情况仍将长期存在,而通过赔付金额的快速增长,保险业势必在社会经济当中发挥越来越大的作用。

相信随着社会的进步与发展,保险的可及性、覆盖面、实用性将全面提升。高净值人士更是可以有效利用保险这类工具去对冲、或者说转移风险对家庭财务造成的影响,继续保持高品质、高质量、高层次的美好生活。

2022-01-20

宏观形势

爆发期

1月20日央行宣布降息,5年期以上LPR下降5个bps到4.6%,1年期LPR下降10个bps到3.7%。其实在1月17日下调MLF利率和逆回购汇率后,市场对LPR下调已有预期。央行的意图很明确,就是希望通过LPR传导降低企业贷款利率,激发市场主体融资需求,稳定经济大盘。 这次比较让人关注的是5年期以上的LPR下降,因为代表长期利率的5年期以上LPR距离上一次下调还是疫情封城之后2020年4月20日,此次是20个月以来的首次下调,由于5年期以上LPR与个人住房贷款利率挂钩,这对月供将产生直接影响。

从资产配置的角度看,随着银行短期贷款收益的减少,货币类资产的收益将进一步下降,短期理财产品未来的年化收益率预计将跌破3%。 由于对于接下来利率走势,多数机构认为还有下调空间,所以对于信用等级较高的优质债券而言,目前仍是增配的时机,个人投资者可通过债券型基金进行配置,但也需警惕美联储加息对国内货币政策的反转效应。

2022-01-20

宏观形势

发展期

1月20日,上交所发布《银行间债券市场与交易所债券市场互联互通业务暂行办法》,银行间债券市场和交易所债券市场互联互通实现的同时,国家开发银行和政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、在华外资银行以及境内上市的其他银行,可以选择通过互联互通机制或以直接开户的方式参与交易所债券市场现券协议交易。

境内债券市场互联互通的落地实施,具有重要而深远的战略意义:一是有助于便利债券跨市场发行与交易,促进资金等要素自由流动,形成统一市场和统一价格,为组顶货币政回口认策顺畅传导和宏观调控有效实施奠定坚实基础,并可进一步推动人民币国际化。二是有利于提升我国债券市场基础设施服务水平和效率,推动构建以客户为中心、适度竞争的债券市场基础设施服务体系,更好地服务实体经济。

2022-01-20

资产投资

发展期

近日,财通证券发布了债券市场展望。新的一年,宏观经济仍是研判债市走势最重要的依据。在经济基本面上,出口、消费与制造业投资均难成为2022年经济增长的明显支撑因素,具体体现在四方面:一是出口的支撑正边际走弱,二是疫情反复等因素决定消费修复仍将偏慢,三是制造业投资意愿仍然不强,四是居民端通胀压力升温,但央行表态认为总体温和可控。 2021年以来,信用债市场多个板块呈现出分化走势,因此需在配置过程中应回归基本面研究,对于不同行业做好行业分析和个券筛选,防范尾部信用风险,以票息策略为主,避免过多下沉资质。

从资产配置的角度,2022年信用债仍是组合配置的重点。今年上半年是配置债券的好时机,但受到宏观环境,特别是美联储加息预期的影响,债市很难有大行情。对个人来讲,适时增配债基是不错的选择。此外,可以把握可转债和公募可交换债等“固收+”品种的投资机会以增厚组合收益。

2022-01-14

财富传承

发展期

2012年霍东英家族争产曾一度引发公众热议,而今风云再起。 今年1月11日,霍英东二代的家族争产官司在香港高等法院开庭审理。本案涉及霍英东长房的5名子女,原告为长房三子霍震宇、长女霍丽萍、次女霍丽娜3人,被告为次子霍震寰、长子霍震霆。次子霍震寰执掌霍英东集团,现为霍英东集团行政总裁。 据媒体报道,本次争产案主要矛头指向的是霍震寰,因霍震宇等不满霍震寰隐瞒了霍英东在广州南沙发展项目中的权益。霍震宇一方提出上诉,认为霍震寰在双方2012年签署遗产分配和解协议时隐瞒霍英东在南沙项目中的回购权益,要求霍震寰拿出这笔财产。

引发本次争产的一大原因,就在于广州南沙项目的大幅升值。广州南沙是国家新区、自贸区、广州唯一城市副中心,位置很好,经济发展也很快,唯一不足是人口基数太少。自升级为自贸区后,南沙发展日益飞速,地价也不断上涨,霍家在南沙湾尚未开发的土地也已价值连城。该案例属于超高净值家族争产案,涉及财富庞大,产权架构复杂,历史时间已久,我们占据资料非常有限,不敢对案例对出任何总结与评价。我们将继续跟进案例进展,为高净值人士财富管理提供更多借鉴。

2022-01-13

宏观形势

发展期

1月12日晚间,“网红”经济学家任泽平的微博显示:因违反相关法律法规,该用户目前处于禁言状态。 就在两日前,任泽平因建言“央行多印2万亿,用10年社会多生5000万孩子”、“一定要抓住75-85年还能生的时间窗口,抓紧出台鼓励生育基金”、“不要指望90后00后”等,受到市场关注和热议。

人口问题是一个综合性问题,有其自然增长规律,不与经济必然挂钩。从目前其他国家的情况来看,随着社会发展,生育率下降是趋势。虽说任泽平通过大量数据分析人口问题的解决方式,但是仅从数据来说似乎有些片面,而这种博人眼球的方式,可能一定程度上会影响国家决策。

2022-01-12

资产保护

发展期

1月12日,上交所发布了对广东榕泰连续下发了三份纪律处分。处分对象分别是广东榕泰、控股股东广东榕泰高级瓷具有限公司以及实控人杨宝生等有关责任人员。原因是广东榕泰存在多项信息披露违规及虚假记载等多项违规行为。 其中有一项回复尤其引人关注。上交所认定:时任独立董事李某某虽对2019年年度报告投弃权票,但仍签字保证年度报告真实、准确、完整,并未对具体事项发表明确的意见,不能以此证明其已勤勉尽责。

此次上交所的纪律处分通告,是完善我国独董制度的一个契机,倒逼独董更独立、认真履责。这会在客观上促进上市公司更认真履行社会责任。如果上市公司某个项目可能会产生重大的环境和社会风险,这既会影响项目所在的社区和老百姓,也会给上市公司造成法律和财务风险,并由此可能会导致投资者的损失。若是独董能严格履责,就可能甄别出风险和提出风险管控的建议。

2022-01-12

登录或注册以获得最佳体验