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成为一名有温度的私人银行家

私人银行精英赛金库君 2021-07-08 10:13

摘要

希望各位都能成为一名有温度的私人银行家

大家好,我是陈玉琳,来自大连 目前就职于中国建设银行大连市分行长春路支行,是一名基层的网点客户经理。 非常荣幸能够参加第二届中国私人银行精英赛,也非常有幸获得老师和同仁们的认可,在比赛当中拿到了金奖。那一次比赛不管是对我个人的学习还是职业生涯影响都是非常的巨大。在这里我也特别感谢各位评委老师给我的帮助和鼓励。

作为私人银行家应该具备的职业素养 我觉得作为私人银行家这样的专业人士。最应该具备的职业素养是审慎、客观、公正的为你的客户提供专业的意见,始终能够把客户的利益放在首位、勤勉尽责,我想这样才是一个值得信赖的私人银行家。 同时应该具备的基本能力是不断的提升自我、不断学习。因为我们这个行业的变化非常快速,法律法规、经济形势每天都在发生变化。

你必须要不断的向前奔跑,才能走在这个行业的前列。才能够为你的客户提供一个最新、最有价值、未雨绸缪的建议,所以这个能力也是每个私人银行家必须要具备的。

参加比赛后,面对工作更加游刃有余 通过参加上次的比赛,我在面对私行客户的时候,更加游刃有余,尤其在税务上、身份安排方面,能够给客户比较专业的回答。

另一方面,在投资方面对于上市公司的财务报表、股权架构,也有比较清晰的认知,能够给客户比较客观和专业的投资建议。 尤其是2020年,资本市场也迎来了一波牛市。在这一年中,带领客户拿到了比较不错的收益,并且规避了近期市场的调整。 可以说无论在物质上,或在知识上,都是收获满满的一年。

根据以往经验预测今年的考题方向 对于本次考题的方向,我觉得还会跟往年一样,紧跟形势。 在内容上贴近我们的工作,尤其是将法律法规、金融理财方面最新的政策作为考察的一个重点。比如说今年我们国家民法典落地,在婚姻法、继承法方面都有一些新的变化,这就应该是参赛选手需要掌握的一个动态。

再比如在今年两会上,我们原证监会主席肖刚也进一步提到要完善信托制度、推行家族信托,因此这个家族信托可能未来在我们私行业务当中会是重要的环节,所以大家也要着重注意这一方面。

第三点,我个人认为资产配置肯定是考试的重中之重。因为2020年新冠疫情来临之后,各国的货币政策、财政政策都发生了翻天覆地的变化,所以无论国内还是国外的金融市场相较于2019年,都出现了新的特征、新的变化。这也需要我们及时的为客户做新的资产配置。

再一个就是在考试形式上,我觉得还是会以实际案例为主,考察大家实际操作能力、实战能力,所以要关注最新的热点问题才能更好的应对考试。

为即将参赛的选手提的几点建议 我作为往届选手,我想给即将参赛的各位几点好的建议。

第一,一定要注重基础。无论是笔试题还是现场答题,私行业务的基础知识都是重中之重。有条件的选手,我建议一定要学习一下CPB,因为CPB的知识框架可以说是目前私人银行业务当中最全面、最专业的一个知识体系,非常值得大家去学习一下。

第二,要对往届比赛试题以及老师对于往届试题的解答思路,要反复看,反复琢磨。比赛的试题每年不尽相同,但是万变不离其宗,考察的本质都是一样的。所以看一看前几届老师对于比赛试题解答的思路,一定会有很大的帮助。

第三,要对热点的新闻和事件进行关注。因为精英赛非常紧跟形势,有些试题可能是比赛前几天发生的热点事件。所以对于时事的关注会对比赛本身有很大影响。

第四,勇于表达自己的观点。

比如说做资产配置,可能每个人对于未来形式的判断是不一样的,那么资产配置也不同,但这并不重要。老师考察的是你能不能说清楚你为客户做资产配置背后的逻辑。只要你能说清楚,老师是很乐意接受你的观点。

即使你的观点可能不是主流的声音,但这并不影响老师对你专业程度的认可。所以当大家站在讲台的时候,不要去想自己做的是不是正确答案,只要你能自信的把你背后的逻辑讲清楚,你的答案就是正确答案。

最后我想用我比赛当中ppt里最后一句话作为给各位的一点寄语,我希望各位都能成为一名有温度的私人银行家。

责任编辑: 金库君

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