讲师介绍

任 瑾

• 13年外资银行私人财富管理工作经历

• 先后供职于花旗银行，汇丰银行，渣打银行

• 培养出多名银行私人财富管理销售冠军

• 多家保险公司，银行御用培训讲师

课程亮点

1、真实场景、易于落地：找到影响资产配置的内外部原因，从容引导客户进行资产配置。

2、启发思考，全面拓展：揭示理财与资产配置的区别，梳理和客户的关系基础。

3、好理解，好操作：给出分析维度，帮助构建客户的立体需求结构。

4、有工具、有方法：提供更为适合的产品选择，做以客户为中心的资产配置。

5、案例启发，萃取方法：给出分析维度，帮助构建客户的立体需求结构。

6、实战导向，输出工具：提供更为适合的产品选择，做以客户为中心的资产配置。

你将获得

1、了解资产的特点：数量、时间、流向的意义。

2、弄清资产配置的四大理由：需求满足、风险分散、合理分配、专业支持。

3、影响客户进行资产配置决策的核心原因是什么。

4、市场环境、产品属性对资产配置的影响。

5、通过案例，找到青年客户家庭财富增值和中年客户保值的密码。

6、了解市面适用此类人群资产配置方法的利弊。

7、多重共用和确定最终资产流向如何在老年客户资产配置中发挥作用。

8、了解市面适用此类人群资产配置方法的利弊。

课程内容

1、客户为什么要做资产配置？

2、理财与资产配置的区别。

3、如何敏锐把握客户的真实风险偏好和需求？

4、如何从客观情况出发灵活地考虑资产配置安排？

5、如何用标准普尔做青年人的资产配置？

6、如何用马斯洛的需求解决中年人配置需求？

7、如何使用多重共用方法为接近退休人士进行资产配置？

8、如何从资产的最终流向为退休后人士进行资产配置？

9、课程总结。

适合人群

• 银行从业人员

• 基金从业人员

• 证券从业人员

• 财富公司从业人员