讲师介绍

陶 鲲

• 天彩保险经纪有限公司总经理

• 曾任北京保险业协会副秘书长

• 兼任保险行业协会保险合同纠纷调解员

• 保险行业法律专业委员会委员

• 保险行业继续教育评审委员

课程亮点

• 捕捉条款要点，贴近真实业务：老师将保险行业重要的监管条例进行了简单的介绍，并通过自身的经验总结出其中的重中之重，提醒从业者该关注的条款，有效规避从业风险，提高法律风险意识。

你将获得

1、了解和掌握《保险代理人监管规定》的作用和存在意义，以及监管规定对专业代理机构和个人保险代理人的不同要求。

2、了解《保险销售指引》的本质、条件和规则，更好的做到业务开展的合规、合法。

3、了解《银保监会明确现场检查立项和实施程序规定》中的流程、实施内容，学会如何应对。

课程内容

一、《保险代理人监管规定》介绍

• 作用：理顺法律关系、统一适用规则、强化事中事后监管、完善保险中介监管制度体系。

• 存在意义：针对代理人和专代机构都有不同的意义。

• 对专业代理机构的四点要求和对个人保险代理人的要求。

• 保险中介立法——保险经纪与保险公估监管立法、保险代理监管立法

二、 《保险销售指引》

• 保险销售的本质：保险销售活动的定义、保险销售行为的定义以及保险销售主题的定义。

• 保险销售机构应满足的7个条件

• 保险销售管理和互动规则：业务管理规则、活动规则

三、 《银保监会明确现场检查立项和实施程序规定》分析

• 了解现场检查的流程、实施以及具体内容，从而学会如何应对，学会规避某些风险。

四、 《中国银保监会行政处罚办法》介绍

• 主要条款解读：人员问责、优化处罚管辖、专业人员的介入、查处衔接、保护当事人合法权利

五、监管行政处罚依据分析

• 《保险销售从业人员监管办法》：基本资料要实时更新，做好工作日志，要把档案留存。不要有造假行为，会有不良记录。

• 《保险专业代理机构监管规定》

• 《保险销售从业人员监管办法》

六、 《银保监会明确现场检查立项和实施程序规定》背景

适合人群

保险行业从业人员：了解行业监管趋势、提升对监管的认知，提升法律意识，避免监管风险。

投资顾问、理财顾问：了解保险行业监管趋势、提升对监管的认知，提升法律意识，避免监管风险。

保险消费者：了解保险行业监管知识，提高法律意识，购买保险时不采坑。