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面向高净值人士的投资工具选择

价格: ¥70
学时数: 完成学习,可获得继续教育 0.5 学时 此课程不能申报CTP学时
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讲师介绍

刘 宁 辉

经济学硕士

财富管理专家

20余年金融行业实务经验

管理资产规模超过千亿元

 

课程亮点

1、聚焦核心,把握重点:锁定高净值人士这一客群作为研究对象,相关课程内容由此展开,要点突出,极具实操指导性。

2、数据详实,分析透彻:整理并汇总大量数据,借用统计图表进行分析总结,并进一步印证观点,课程讲述充分、到位。

 

你将获得

1、了解高净值人群特点,把握其投资的两个前提。

2、学习投资“不可能三角”的构成与应用。

3、领会高净值人士投资工具选择的四个逻辑。

 

课程内容

1、高净值客户通常是具有“马太效应”优势的成功人士,他们在财务自由的前提下厌恶风险,以基业长青、千年大计作为长远追求;高净值人士的投资主要有2个前提,即:利用投资“创富”和“守富”。

2、在高净值人士的投资中存在一个“不可能三角”,主要由三个要素构成,即:低风险、高收益和高流动性。由于三者不可兼得,故两两搭配后,共有三种组合。不同组合对应不同类型产品,在进行投资工具选择时要充分考虑。

3、在选择投资工具时,要综合考虑高净值人士的投资目标,充分了解客户风险承受能力以及产品风险等级,为客户匹配适合的产品。具体而言,要从四个方面进行考虑,即:财富的稳健、进取、安全和灾备,在具体的选择上,可分别用:银行理财、私募基金、大额保单和黄金等产品大类进行匹配。

 

适合人群

家办理财师:感知高净值客户群体特点与投资风险偏好,从需求出发,科学合理搭配投资工具,提升客户信任度和客户体验,让服务更有品质和深度。

私银客户经理:以高净值客户投资前提和目标为导向,学习除银行理财以外投资工具的使用与选择逻辑,完善知识体系架构,提升服务水平。

券商投顾/理财师:深化对投资不可能三角的理解,把握各类投资工具的特点与用途,增进对高净值客户的了解与认知,精准匹配服务,挖局业务机会。

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