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高净值人士特点以及“不可能三角”

价格: ¥35
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讲师介绍

刘 宁 辉

天津财经大学经济学硕士

上海财经大学金融学院专家库成员

国际金融理财标委会(中国)专家顾问

《零售银行》杂志2017年度-优秀作者

胡润百富2018年度TOP100金牌理财师

 

课程亮点

1、聚焦核心,把握重点:以高净值人士作为目标客群,相关的特点分析与总结由此展开,研究对象明确具体,要点突出,内容代表性强。

2、数据详实,分析透彻:整理并汇总大量数据,从统计图表中进行总结分析,并进一步印证观点,课程讲述充分、到位。

 

你将获得

1、通过画像形式了解高净值人群的特点

2、把握高净值人士投资的两个前提

3、学习投资“不可能三角”的特点及其分析与使用

 

课程内容

1、高净值客户通常是具有“马太效应”优势的成功人士,他们在财务自由的前提下厌恶风险、专注财富传承、需要社会尊重,同时以基业长青、千年大计作为长远追求。

2、高净值人士的投资主要有2个前提,即:利用投资“创富”和“守富”。创富的主要途径是:经营公司获利、工资福利以及金融市场投资;而“守富”,即保证财富安全越来越得到境内高净值人群关注,成为其最重视的财富目标。

3、高净值人士投资的“不可能三角”由三个要素构成,即:低风险、高收益和高流动性。由于三者不可兼得,故两两搭配后,共有三种组合。不同组合对应不同类型产品,在进行投资工具选择时要充分考虑。

 

适合人群

家办理财师:感知高净值客户群体特点与投资风险偏好,从需求出发,科学合理搭配投资工具,提升客户信任度和客户体验,让服务更有品质和深度。

私银客户经理:以高净值客户投资前提和目标为导向,学习除银行理财以外投资工具的使用与选择逻辑,完善知识体系架构,提升服务水平。

券商投顾/理财师:深化对投资不可能三角的理解,把握各类投资工具的特点与用途,增进对高净值客户的了解与认知,精准匹配服务,挖局业务机会。

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