讲师介绍

Candice Wu

• 英国泰格瑞家族办公室创始合伙人，北京分公司CEO

• 曾就职于甲骨文资本，伦敦著名的俄罗斯多家族办公室，负责大中华区业务

• 与欧洲贵族、皇室、顶级大家族，以及政府有着良好的私人关系及工作关系

• 曾就职于九鼎集团、宜信财富，对国内财富市场及VIP客户有深入了解

课程亮点

分类独特：按地域对不同地区的高净值客户进行分析，突破以往分类方式，让我们从新的维度了解高净值人士。

案例丰富：列举了不同类型的高净值客户，使客户画像更加具象，易于理解。

你将获得

• 按地域分类的不同地区高净值客户的特征及需求。

课程内容

在中国，有十个省市迈过5万高净值人数门槛，其中京沪粤苏浙五省市的高净值人数均超过10万人，约占全国高净值人数的一半以上。河北是高净值人数最多的内陆省份，宁夏青海和西藏则是高净值人数最少的省份。

课程重点对北京，上海，江浙，华南，河北以及山西内蒙客户进行分析，每个地区的人都因为其所处的区位而具有鲜明的地区特色。

1. 北京大客户

北京是全国高净值人士密度最高的地区，每一万人里面有78名高净值人士。

北京的高净值人士以官宦大户人家、著名各类企业家、央企国企领导、明星聚集地，大客户及家族居多，科技公司，互联网公司以及大型央企数量众多。

客户特点：

关系复杂，资源多，小圈子众多，综合性需求明显；

性格较直爽，有一定信任感后关单较为直接，无太多麻烦事宜。

服务要点：

找到差异化特色，即核心竞争力，脱颖而出。

官宦客户尤其注意风控。

2. 上海大客户

上海客户洋派文化明显，高净值客户人数数量排第二位，仅次于北京，每万人60人，对私人银行类需求不断攀升。

客户特点：

境外市场了解较多，市场教育程度高；

相对于北方客户性格忸怩，精明，爱计算成本，爱比价；

个人客户居多，二代喜欢英国留学和伦敦房产投资；

关注生活精致度，爱参与高大上公开/私密活动。

3. 江浙大客户

江浙大客户是民营企业大户与科技新贵并存，贸易出身客户巨多。

浙江富裕家庭为51.6万户，主要集中于杭州，江苏有29万个富裕家庭，江苏富裕家庭数量为第七，苏州“富裕家庭”数量省内居首；

长三角地区已初步形成以上海为中心、南京、杭州为副中心的总部经济发展模式。

4. 华南大客户—以广东为例

广东高净值人群数量排第三位，每万人37人，共67.9万户。

广东高净值客户多以贸易、房地产起家，深圳科技创业氛围浓厚。

低调、踏实，广东富豪整体不爱政治，海外求生居多，早期去欧美、东南亚打拼。

5. 山西、内蒙大客户

这两地的客户以矿产类等传统行业起家居多，“煤老板”“土豪”为典型，客户富裕程度高，不显山不露水，各大榜单中的冰山一角。

客户特点：

投资信息闭塞、投资传统、高风险高收益；

现金较多，要注意资金来源的合规；

当地营商环境不稳定，客户关心资产保值及传承。

6. 河北大客户

河北大客户以传统行业起家的居多，例如众多“钢铁大户”。

客户特点：

有境外工厂、企业及个人有境外投资需求；

注意个企风险隔离，从资产保值、增值入手；

现金流好，投资需求明显，部分会“瞎投”；

注重专业度及服务/产品稀缺度，考虑回报率，解决企业及个人财富问题。

适合人群

金融从业人员：能够加深对高净值人士的理解，在与高净值人士的沟通中可以更加自如。

其他对高净值人士有憧憬的人士：了解高净值人士的特征与需求，对于升圈等有所帮助。