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理财合同案例——产品比较

价格: ¥25
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讲师介绍

杨 超

三善理财师事务所 创始人

CPB、AWP、总行优秀理财师

首批私人银行理财经理

 

课程亮点

1、角度独特:从理财合同条款的差别对比解读来说明好产品具备的条款。

2、知识深化:理财产品募集期内即从发售到发售结束的这段时间是按照活期计算收益的。

3、加深认知:理财产品从终止日到到账期的时间即清算期内是不计付利息的。

 

你将获得

1、产品要素——从理财产品到期日、托管费、销售管理费、投资管理费、产品规模认购/申购起点金额看理财产品。

2、理财产品对比分析——纵向比较理财产品(同一家银行产品),然后横向比较理财产品(不同银行产品)。

 

课程内容

一、 纵向比较理财产品

同一家银行的理财产品的比较,普通理财、高端理财、私人银行理财。

私行的理财产品的设计更多专注于两点:定制化和功能化。

固定收益的合同有利率比较基准就是人民银行一年期基准利率。

资产管理费用的条款:超额收益二八分成,不到目标收益不分管理费,信息披露要做的更详细。

二、 横向比较理财产品

托管费、销售管理费、投资管理费的区别,而且净值化之后,每天理财产品净值都在变化,各个资产的配置比例也是变化的,可能因为某个突发事件,对比例会做较大调整,也是为了保证客户利益。

 

适合人群

证券信托从业人士:提升自己对产品合同的理解,借助合同更好实现产品销售。

财富管理经理:认知理财合同的重要性,扩展专业知识来做好产品配置。

私银客户经理:学习理财合同,学习一个好用的理财产品销售工具。

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