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讲师介绍
杨 旭
• 香港浸会大学硕士
• CPB持证人
• 香港康宏金融集团联席董事,从事境外资产配置十余年
课程亮点
案例丰富:对产品进行举例,更加直观的对产品特点和区别进行讲解
结论直给:直接给出产品购买注意事项及适合人群
经验分享:老师从事境外资产配置十余年,对于投资者的需求十分了解,对于产品的理解都是从投资者的角度进行分享的
你将获得
• 香港储蓄分红险吸引高净值人士的原因
• 保险偿付比率不是越高越好
• 香港部分储蓄保险产品示例
课程内容
1. 储蓄分红险是香港保险中最容易出大额保单的险种,在2019年大环境下行的情况下,储蓄分红险依然逆境突破,获得傲人成绩。储蓄分红险到底为何吸引购买者?老师给出了10条理由,例如,受CRS影响,境内高净值人士会购买储蓄分红险以达到递延申报海外账户的效果;因其受保人可转换,能够锁定风险,避免遗产税等。
2. 在购买分红险时,应注意识别保单是美式保单还是英式保单,分红履行率,偿付比率及公司投资能力。
3. 投资相连险适合有投资经验的人购买,成为很多客户炒卖基金的工具。
适合人群
金融从业人士:拓宽眼界,了解境外产品,能够更合理的帮客户进行资产配置
中高净值人士:了解境外产品的实质,能够在选择时避免踩坑,做出正确的判断
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