电话:400-9955-880
资产配置是理财师营销和维护客户的一大法宝,是工具,更是理念和思维方式。
一、那么到底什么是资产配置
二、资产配置和财富管理之间有无内在的关系
三、客户眼中的资产配置是什么样子
四、资产配置具体又该如何来操作
《行为经济学视角下的资产配置》这一课程就试图回答上述这些问题,讲授老师刘老师是一位资深的私行从业者,与其说他讲的是一门课程,不如说是多年实践经验的总结。
课程中的诸多语句值得仔细品味,比如:“财富管理的重点和中心一定不在收益上面”、“做资产配置一定要配权益类的产品”、“每一个人都是有身价的,它体现在哪里,终身寿险上”等等。
相信刘老师的讲授对各位理财师的日常工作有一定的参考作用。
课程内容
第一部分:客户视角下的财富管理
1.悖论:最大矛盾是金融从业者非要和老百姓讲理论和老百姓基本听不懂之间的巨大鸿沟
2.悖论背后的原因探寻:刚性兑付、分业经营、认知偏差
3.行为经济学角度下的客户决策过程
第二部分:客户视角看资产配置
1.客户视角看财富管理的四个虚拟钱包:创/守/传/享
2.财富放在哪个钱包里,是我们服务客户的基本前提
3.客户视角看财富管理的三个阶段:财富创造、财富保护与财富分配
第三部分:专业视角看资产配置
1.理解资产配置的三个角度:投资人利益角度、投资过程角度、营销服务角度
2.理解资产配置的关键理念:资产配置的核心是风险管理。风控、多元、长期、前瞻、情绪,五个角度理解资产配置
3.理解资产配置的前提:资产配置对资产量级、投资时间、专业水平、投资者性格都有要求
第四部分:资产配置的CMS模型
1.资产配置CMS模型结构:鸡蛋要放在哪些篮子里
2.资产配置CMS模型配置方法:鸡蛋要按什么顺序放
3.资产配置CMS模型动态调整:什么时候做篮子的腾挪
4
4
2
10
该课程在您的购物车中
该课程在您的待付款订单中
您已购买该课程
该课程您已测试合格,请选择其他必修课程
尊敬的会员:
欢迎回到金库网这一全国理财师的网上家园。2021年11月10日,您加入了金库网的会员大家庭,获得了上千门精彩好课的畅学权益,并享有直播课免费参加的特权。