洗钱就像阳光、空气、水一样，我们喜欢或不喜欢，它一直都在。如果从事金融行业，反洗钱这个事就会伴随你的职业始终。监管的要求也会越来越多。基于许多人不是专职做反洗钱，我们就撮其精要，从反洗钱的由来开始讲起，既介绍了狭义的反洗钱，也介绍了广义的反洗钱，中间穿插了一些经典的反洗钱案例。其次，就是从了解的角度，介绍了洗钱是怎么做的。

然后是课程的重点―反洗钱的实践总结和重点提炼，包括：客户身份识别、最终受益所有人的确定、PEP（政要人物）和评价体系等。

汪老师先后在多家知名国际银行供职，且身处重要岗位，实践经验丰富。

课程内容

1、反洗钱的初心

2、洗钱到底怎么洗

2.1 处置

2.1 离析

2.1 混同

3、客户身份识别的最佳实践及重难点

3.1 哪些机构需要做客户身份识别

3.2 银行

3.3 证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务

3.4 保险公司

3.5 信托公司

3.6 资产管理公司、财务公司、租赁公司、汽车金融公司等

3.7 UBO(实际/最终受益人) 的追溯

3.8 UBO(实际/最终受益人) 的追溯-合伙企业

3.9 UBO(实际/最终受益人) 的追溯-信托

3.10 UBO(实际/最终受益人) 的追溯-基金

3.11 PEP政要人物核查：鸡生蛋还是蛋生鸡

3.12 负面媒体报道：尺寸拿捏的艺术

3.13 第三方助力：并非万能的数据库

3.14 KYC的委托和代理

3.15 客户身份重新识别及方法

4、大额和可疑交易监测

4.1 适用机构

4.2 大额交易

4.3 可疑交易

5、风险评估指标体系与定性定量评价

5.1风险评估及客户等级划分

5.2 风险子项：客户特性风险

5.3 风险子项：业务风险（金融产品、金融服务风险）

5.4 风险子项：行业/职业风险

6、互联网金融的反洗钱挑战

相信大家在学习之后定会感觉受益良多。

讲师推荐书目：《反洗钱的理论与实践》