⊙ 课 程 大 纲 ：

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第一章、为什么要做资产配置

1、资管新规下面临的机遇和挑战

2、资产配置可以满足客户的投资需求

3、十年内资产表现轮动，没有任一单资产是常胜将军

4、资产组合表现优于单一资产

5、资产配置的原理逻辑

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第二章、什么是资产配置

1、什么是资产配置

2、了解客户的投资习惯与风险偏好

3、明确大类资产的组成与功能

4、客户资产盘点

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第三章、资产配置的工作方法

1、资产配置四步工作法：标准服务流程

2、客户需求挖掘的内容

3、资产配置的应用场景——营销时机

4、案例：这样的客户，您会如何处理

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第四章、资产配置与复杂产品营销实战

1、资产配置销售实战：面谈流程

2、资产检视面谈核心工作内容流程

3、什么是资产检视与资产配置

4、家庭财务的生命周期与客户需求分析

5、利益陈述：利用人生曲线图进行挖潜

6、讲我们的具体做法，问客户最重视的事

7、讲资产配置的好处，降低整体风险达成目标收益

⊙ 课 程 要 点 ：

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1、资产配置的工作方法

2、资产配置与复杂产品营销实战

⊙ 报 名 说 明 ：

1、持证人：

需用绑定金库网账号的手机号进行报名；

2、参与方式：

① 符合条件前50位报名的学员可获2学时（全程观看并成功签到3次），每位持证人每周最多申报一场；

② 50名以上报名学员可通过做任务方式（备注）获得更多学时；

做任务方式：登录金库网，进入【 个人中心 】—【 任务中心 】，即可领取并参与任务，具体规则详见任务中心哦。

3、添加金库网官方微信：jinkuhuodongzhushou，参与更多活动，有机会获得学时。

4、符合获取学时要求的学员，学时在每周五下午5点增加到您的金库网学时库中，请自行在未申报列表里手动申报学时。