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李向燕

资产配置中的保险规划

2022-01-18 19:00 | 北京市

Live Start:2022-01-18 19:00
活动详情

⊙ 课 程 大 纲 :

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问题1:保险到底是保障还是理财?为何资产配置中需要保险?需要哪类保险?

 

1.1 保险既有保障功能又有理财功能

1.2 资产配置中保险无可替代的三大功能

1.3 从客户需求配置保险产品

 

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问题2:保险的收益率貌似很低,客户看不上,很难讲,如何沟通保险的产品逻辑?

 

2.1 保险主要看保障,收益率是附带

2.2 保险的收益率与投资收益率内涵不同

2.3 保险产品逻辑—风险分摊

 

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问题3:客户不想在资产配置中增加保险,只想买基金股票,怎么办?

 

3.1 客户不想增加保险要“对症下药”

3.2 从基金、股票沟通保险规划

3.3 “保险+基金”优化组合效果明显

 

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问题4:资产配置中经常需要分析经济环境政策等话题,这些热点话题如何切入保险?

 

4.1 宏观环境:低利率+高通胀+理财净值化

4.2 社会趋势:老龄化+三胎政策+文化变迁

4.3 经济转型:教育双减+低碳环保+金融科技

 

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问题5:如果在资产配置中加入保险,应当何时规划保险方案?

 

5.1 资产配置全流程融入保险工具

5.2 保障先行,“保险+投资”攻守兼备

 

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问题6:在目前以及未来的环境中看,保险在资产配置中应该占比多少是合理的?

 

6.1 总保费支出比例一般原则

6.2 影响保险占比的主要因素

 

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问题7:我如何能快速判断哪些客户能够成为保险客户?

 

7.1 “年龄+理财经验”快速筛选

7.2 “痛点+关注点”落地第一张保单

 

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问题8:面对已经持有不同类型资产(房产、基金、公司等)的客户,如何谈保险呢?

 

8.1 从不同资产切入保险的沟通逻辑

8.2 多套房产客户的沟通要点及示范

8.3 企业主客户的沟通要点及示范

8.4 香港保险客户的沟通要点及示范

 

⊙ 课 程 要 点 :

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1.保险产品全貌及功能定位;

2.资产配置中保险无可替代的三大功能;

3.资产配置中保险产品的保障责任清单;

4.从宏观环境、社会趋势、经济转型不同角度切入保险;

5.与不同资产客户沟通保险的逻辑及要点。

 
活动说明

⊙ 报 名 说 明 :

1. 持证人:

需用绑定金库网账号的手机号进行报名;

2. 参与方式:

① 符合条件前50位报名的学员可获2学时(全程观看并成功签到3次),每位持证人每周最多申报一场;

② 50名以上报名学员可通过做任务方式(备注)获得更多学时;

备注 1 :做任务方式:登录金库网,进入【 个人中心 】—【 任务中心 】,即可领取并参与任务,具体规则详见任务中心哦。

备注 2 :任务中心包含“ 好友助力 ” 任务,同一场活动只可有一种报名方式。在一个报告期内,领取任务最多可获得14学时奖励( 任务累计完成七场,超出后不再获得学时 )。领取任务均已获得14学时的用户,仍可通过参与任务继续获取免费参与活动的机会。

3. 添加金库网官方微信:jinkuhuodongzhushou,参与更多活动,有机会获得学时。

4. 符合获取学时要求的学员,学时在每周五下午5点增加到您的金库网学时库中,请自行在未申报列表里手动申报学时。

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主讲嘉宾

李向燕

李向燕老师拥有中国地质大学硕士学位,具有扎实的经济学、金融学理论基础和丰富的投资经验,现任北京当代金融研究院研究员,担任系列课程投资模块讲师,并开发众多后续培训内容。

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