除了囤金条,你还可以这样投资黄金......

发表时间:2017-11-02 09:32  来源:金库网  作者:深资讯浅学习
临近年底,黄金却连续几周大跌不断,不抄底一次,总觉得内心痒痒的......


自9月8日黄金价格创出年内新高后一路走低,截至目前,国际金价已经下跌超过了6.4%。市场方面,国际地缘政治事件不断升级,我们是否应该趁低买入一些黄金呢?针对于这个问题,金库君就来给你敲个黑板,划重点。

 

大炮一响,黄金万两

自古以来,黄金就被人们视为财富的象征,它是一种可以跨越一切的通用货币。每当有危机发生的时候,大家都会率先想到黄金。而“乱世藏金”的理念也就慢慢的流传下来。

 

近期欧美主要发达国家的政局动荡,金价也出现了较大的波动。这似乎验证了“乱世藏金”的理念,但这种看法其实并不全面。
除了囤金条,你还可以这样投资黄金......

首先,类似于西班牙加泰罗尼亚爆发的独立活动来说,这仅属于局部冲突。这些冲突很难形成类似于金融危机,或世界大战这样的全球性危机。尽管任何一个局部冲突都有成为“星星之火”的潜力,但也要看一下周围有没有能被燎起来的“草原”。

 

其次,黄金除了避险属性(或称货币属性)外,还有投资属性(或称商品属性)。两种属性会因为环境的不同而分别显现,但这不意味着其中一种属性就会消失。因此,我们不能仅仅抓住“乱世藏金”这一个理念。

 

最后,就算是“藏金”我们也要讲个方式方法,不能盲目的跟风抄底。毕竟,黄金的价格也不是便宜到所有人都可以买的。作为投资品来说,黄金投资也是存在成本和风险的。

 

对比黄金投资产品,哪个值得买?

 

与之前相比,国内的黄金投资产品出现了很多新的变化。在挑选黄金投资产品前,投资者应遵从以下三步来进行准备。

1

搞清楚自己的投资目的

就像上面说的,黄金具有双重属性,投资者需要先搞清楚自己投资黄金更关注其避险属性还是投资属性

2

规划一下自己的投资周期

跟其他的投资品一样,投资者需要提前对自己的投资周期做出规划,并确保到时可以顺利卖出产品来套现

3

认清自己的风险承受能力

只要是投资就会有风险,投资者不能简单的认为“黄金只会涨,不会跌”。

在完成了以上的准备和心理建设后,投资者就可以根据这些前提条件来选择适合自己的产品了。

 
1

实物投资:金条、金币、金首饰等应该是最深入民心的黄金投资产品了。

 

正值中外的重要节日将至,正是投资者集中购买黄金的时候。著名的“中国抢金大妈们”通过银行、金店等实体商店购买,不需要开户、除了掏钱之外基本不需要手续,门槛极低。

 

不过,实物黄金变现困难,所以平时我们讨论黄金投资时并不带它。另外实物黄金储存运输都不方便,放在家里也怕被偷,所以一般只起到“丰实家底”的作用。

 

 

2

 

纸黄金:投资者需要去银行开户,然后按照银行报价在账面上买卖“虚拟”黄金。

 

投资者可以通过金价的走势变化来低买高卖,赚取这中间的差价。所有的买卖记录只存在于开立的“黄金存折账户”上,不会有实物的提取或交割。
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目前,国内有多家银行都提供纸黄金的交易,

例如中国银行、中国工商银行、招商银行、中国建设银行等。

其中工行的纸黄金交易人数最多,而招行的交易起点最低建行和工行点差最低。相对来说,各大银行的手续费基本保持一致。

纸黄金最大的优势在于24小时交易,且即时到账,还没有存储费用但相对于实物黄金来说,投资门槛有些高(10克起投,至少也需要3万元),且报价相对有些滞后。

 

 

3

黄金期货:国内的黄金期货需要到正规的期货公司开立账户才能进行交易。

 

国内的期货公司较多,交易费用也相差无几。其中名气比较大的几个有国信期货、海通期货、国泰君安、上海东证等。

黄金期货主要交易的是期货合约,国内唯一合法的交易所就是上海期货交易所,这与一些地方性平台的现货交易有本质区别。
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与实物黄金和纸黄金不同的是,黄金期货可进行买涨、买跌的双向操作。并且,期货交易属于杠杆交易,投资者可以小博大。当然,这也意味着黄金期货的投资风险较高

 

通常情况下,参与黄金期货交易的投资者多数为机构或相关公司。这是因为黄金期货交易对于投资者的专业性有较高的要求,普通投资者很难上手

 

 

4

黄金T+D:黄金延期交收主要是以保证金的方式进行买卖,交易者可以选择合约交易日当天交割,或无限延期交割。

 

黄金T+D可以说是从期货演变而来,但不是真正意义上的现货投资

 

目前,国内唯一合法的交易所就是上海黄金交易所。而国内除了农业银行和建设银行等银行外,也有一些公司可以进行开户。但需要注意的是,这些公司都属于牌照租用的代理商,资金的安全性没有太大的保障。
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相对于期货来说,黄金T+D的资金要求偏低,普通投资者也可进入。但是与黄金期货一样,它对于投资者的专业要求偏高,风险也较大

 

 

5

黄金ETF:这是指绝大部分基金财产以黄金为基础资产进行投资,紧密跟踪黄金价格,并在证券交易所上市的开放式基金。

 

相对于其他的黄金投资产品来说,黄金ETF的准入门槛更低、流动性更好、交易成本也较低。对于不想持有实物的投资者来说,这是一个不错的选择。

 

目前,投资者可以购买到的国内黄金ETF有四只,分别是华安黄金易ETF(518880)、博时黄金ETF(159937)、国泰黄金ETF(518800)、易方达黄金ETF(159934)。只要拥有证券交易账户的投资者都可以买到。

 

除此之外,国内还有4只国外黄金ETF,分别是汇添富黄金及贵金属、诺安全球黄金、嘉实黄金、易方达黄金主题。这些基金则需要投资者去银行、基金公司或第三方销售平台购买。相对来说,国外的黄金ETF(事实上是国内黄金主题的QDII)需要收取双重的手续费用,没有直接购买国内的黄金ETF划算。
除了囤金条,你还可以这样投资黄金......

除了以上较为正规的黄金投资产品外,国内还有黄金现货投资、黄金类股票和新兴的一些黄金投资产品。但由于目前没有相关的监管政策或已经被判定为违法,这些黄金投资产品都不应在投资者的考虑范围内。

 

 

黄金是个好东西,但不是谁都值得拥有。

 

投资者从单纯的购买实物黄金向其他产品转变,但不是所有人都能清楚的了解到哪种方式更适合自己。对于普通的投资者来说,这里有两方面的原则需要认清:

❶ 相对于投资来说,黄金更适合用来进行风险对冲。目前,国内缺乏良好的黄金投资渠道,整体的交易成本偏高,令赚钱变得不太容易。大部分投资者欠缺专业知识,无法准确分析金价走势,很难在短期内通过炒作获利。

❷ 黄金并不是每个投资者都需要进行配置的。如果是当作避险或对冲风险的资产来使用,黄金并不比其他的避险资产拥有更多的优势。除此之外,黄金投资产品的平均持有成本偏高,并不适合所有的投资者进行配置。

事实上,对于投资理财来说并不存在最正确的方法或产品,只有最适合自己的才是最对的。

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