标委会副主席蔡重直博士致辞2016中国金融理财师年会

发表时间:2016-11-14 16:17  来源:金库网  作者:金库君
  2016年第九届中国金融理财师年会上,金融理财标准指导委员会副主席蔡重直博士为大会致以精彩致辞,蔡重直博士首先回顾中国大陆CFP蓬勃发展历史及现状,随后就中国大陆国民财富的国际化趋势、个人财富将在阳光下成长、科技给财富管理带来的挑战和机遇等,发表了独到而深刻的见解,让我们一起回顾蔡重直博士的精彩致辞。

标委会副主席蔡重直博士致辞2016中国金融理财师年会
各位嘉宾、各位朋友、女士们、先生们:
大家上午好!
 
首先,我代表标委会热烈欢迎参加中国金融理财师年会的各界来宾和全体持证人。特别是远道而来的国际金融理财标准委员会首席执行官Noel Maye先生,香港CFP协会主席庞宝林先生,台湾CFP协会主席李长庚先生,新加坡CFP主席郭伟文先生,和主讲嘉宾张维迎教授,以及香港、台湾、新加坡和马来西亚理财师们。

今年是中国第九届中国金融理财师年会,让我们用几句话简要回顾一下CFP发展的历史背景,这对于前瞻CFP大有好处。

50年前,1966年,一批在美国的金融专业人士创立了CFP,它的背景是,二战后长达二十年的经济繁荣生产了大批的中产阶级和大批的中高净值人士。随着全球中产阶级,中高净值人士由欧美向亚洲及其他地区的大量涌现,CFP传播到了整个北美,欧洲,大洋洲,亚洲,到今天,CFP已成为当代全球金融理财专业人员的代名词。CFP就是合格的国际金融理财师,理财师当然就应该是CFP。
与50年前的美国,英国,加拿大,西欧,以及20多年前的亚洲日本,韩国,新加坡,香港,台湾类似,在经济高速持续增长20几年后,在本世纪初,大批的中产阶级,大批的中高净值人士在中国产生。正是在这个大背景下,中国金融理财师队伍快速发展。截至到今年9月底,由国际金融理财标准委员会认证的中国大陆的国际金融理财师CFP持证人26,000人,金融理财师AFP持证人达到175000人,金融理财管理师EFP持证人4,200人,认证私人银行家CPB持证人为1,600人,持证人总数已超过20万。他们为几千万(5000万)的中国大陆金融消费者提供了理财服务,可以不夸张的讲,以CFP为领衔的金融理财师,已经成为中国大陆金融理财市场的中坚力量。

为了进一步提升中国大陆CFP的竞争力,就当前的财富管理趋势,我扼要提出三点供理财师们考虑。

首先是中国大陆国民财富的国际化趋势。根据有关机构发布的2016年中国私人银行发展报告,目前中国有近八成以上的高净值人士拥有境外投资,或在未来三年内将考虑进行境外投资。除了投资,还有海外保险、海外房产、全球税务筹划,家庭成员身份安排等一系列的问题,这些都对理财师的国际视野、知识结构、专业水平等提出了更高的要求。为此,标委会在去年底与香港CFP学会和新加坡CFP协会签署了合作协议,共同推出了中港、中新跨境培训认证项目,就是希望我们的持证人能以更高的专业水准来迎接财富国际化带来的挑战。

第二点,个人财富将在阳光下成长。2008年金融危机后,缩小贫富差距,打击偷漏税是全球在政治和财经层面的一个大趋势。2015年,中国签署了《金融账户涉税信息自动交换之多边政府间协议》。按照协议,97个签约国的金融机构需向中国税务总局自动提交(即无须知会及得到客户同意的情况下)中国公民及税务居民身份的一切账户资料,这将对在境外有金融账户的中国居民带来重大影响。与此相对

应,2016年10月国家税务总局公布了《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》,这将对在中国境内的持境外身份的人士产生重大影响。我们来看看时间表,明年1月1号,中国境内的金融机构开始尽职调查程序。明年底,完成对个人高净值账户(600万)的尽职调查。2018年底前完成对低净值账户和全部存量机构账户的尽职调查。2018年九月将对外交换非居民金融账户涉税信息,这是国际税务历史上的一次大变革。全球税和税务领域的多边自动情报交换机制将会强烈冲击传统的离岸生态,传统的税务安排,传统的资产配置,个人财富将会在阳光下进行重组,财富的国际化会赋予新的含义和挑战。

第三点是科技给财富管理带来的挑战和机遇。FinTech是金融和科技这两个词的融合,翻译过来就是金融科技,它是基于大数据、人工智能、云计算、等一系列技术创新在金融领域的应用,是金融业发展的主流趋势。金融科技的运用将对理财行业产生很大的影响。我们将会逐步发现,理财的初级工作将会更加简便,理财信息的收集和筛检将更加快速,数据分析将会更加全面,资产配置将更加模型化,自动化,理财方案的制作过程将会更加便利。最后,我们会意识到,金融消费者越来越理性,越来越聪明和专业,理财信息的获有更加平等,同时,他们对金融理财师的要求也将会越来越高。

各位来宾,在这个动荡的全球经济金融环境中,理财行业是一个充满希望的朝阳产业,是一个充满机遇和挑战的行业。以上讲的,国际化,全球税务自动交换机制,和金融科技可以归结为一句话,这就是,学习,学习,再学习。

预祝大会取得圆满成功,谢谢大家!

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