AFP金融理财师、国际金融理财师对提升身价的重要帮助

发表时间:2016-07-26 09:11  来源:金库网  作者:毛小青

在过去几年中,我国理财业务每年的市场增长率达到18%。专家估计,在今后几年里,我国个人理财业务将仍会以每年10%-20%的速度增长。一项调查数据显示,我国约有7成居民都希望得到理财师的指导和帮助。按照这样的市场规模测算,我国理财师目前至少还缺少20万人。 下面就来看看AFP金融理财师、国际金融理财师的重要作用吧!

AFP金融理财师、国际金融理财师对提升身价的重要帮助

 

随着人们生活水平的提高,市民手里的“闲钱”越来越多,理财投资意识也越来越强。很多人看到股市、基金行情较好,于是亲自投资理财。可是,如今眼看投资风险逐渐增加,不少人还是谨慎起来,毕竟自己不是专业的金融理财师。与其让自己承受十成的投资风险,还不如请高手操作,降低自己的资金风险,增加投资回报率。 渴望专业理财师帮着打理财富的愿望也将越来越强烈。 

那些能够为客户提供全方位的专业理财建议,通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合,设计合理的税务规划,满足居民长期的生活目标和财务目标的理财师更是越来越被人们所看重。 

理财规划涉及保险、投资和风险管理、税务策划、退休计划以及员工福利等诸多方面,专业性*强。从业者除须具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外,还要熟悉股票、基金、债券、外汇,甚至邮票、黄金等金融业务,至少应对行业内的市场环境、前景,以及相关政策、法规有所了解。此外,他们还要具备良好的市场分析和调查能力,以及人际沟通能力和财务管理能力。 

一名合格的理财师应正确把握经济发展大势,洞悉财富增长和流动的秘密,能够针对客户个人理财目标不切实际或不妥的地方加以修正,并根据实施的情况、具体的环境背景,适时地作相应的调整,以达到*切合客户实际的需求,能够把握财政金融政策变动、金融机构的种类和特征、利息的种类和分析、外汇汇率动向、股票、房地产价格变动动向,慎重、准确地为客户做出判断。 

与此同时,理财师还必须对各种金融资产存在的风险有充分的认识,在具体进行理财操作时,应进行投资组合,有效地防范投资风险。如果要从事此职业,获得国际金融理财师认证也成为行业的一大入行门槛。 

近年来,金融理财师已成为人们追捧的职业。它与律师、会计师并驾齐驱,成为高收入人群。

在美国,持有CFP的理财师年薪大约20多万美元。我国理财师的年薪约在10万-100万元人民币之间。我国保险、银行等领域的理财从业人员的年收入一般都在10万元人民币以上,而如果拿到CFP证书,薪资将会大幅上涨。例如,上海一家保险公司里*早获得CFP执照的*理财师现在的年收入已近150万元,有些甚至达到300万元左右。 

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标签:AFP CFP 金融理财师