台商在大陆长期发展的理财规划方案

台商在大陆长期发展的理财规划方案

一、摘要 1.财务诊断:储蓄率20%中等偏低,负债率21%家庭财务稳健。 2.综合评定风险属性中偏高等,合理的长期平均报酬率在8.4% 左右。 3.理财目标:含英国留学的子女教育,夫妻退休...
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残疾夫妻家庭理财规划方案

残疾夫妻家庭理财规划方案

张先生夫妻是我邻居小陈的远房亲戚,小陈知道我是理财师培训讲师,我也曾帮他规划过家庭财务,他非常认同与敬佩我的工作。在一次 家庭聚会中,他谈到他的亲戚小张夫妇是一对残...
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准新人的家庭理财规划方案

准新人的家庭理财规划方案

准新人的家庭理财规划方案,第一部分规划前的沟通:取得客户相关资料 主旨:取得客户的信息,建立对理财师的信赖度 一、与客户第一次见面 假定小张与小王现年都是25岁,经由客...
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新婚家庭生涯规划—AFP案例分析

新婚家庭生涯规划—AFP案例分析

家庭成员背景 白先生、范女十结婚半年,夫妻二人均是某证券公司职员.自先生今年27岁,范女十今年25岁,目前无子女。 二、家庭收支状况(收入均为税前) 白先生月薪为4 000元,范女十...
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成功企业家家庭理财规划方案

成功企业家家庭理财规划方案

牛先生,香港居民,今年50岁,成功的企业家,持有一地产公司70% 股份,每月获得公司工资3.5万元,分红84万元,时任房地产公司董事长。 牛太太,今年48岁,与牛先生一同创业至今,...
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医疗事故后家庭理财规划方案

医疗事故后家庭理财规划方案

吴听是一位高级钟表技师,现年43岁,在一家瑞士知名钟表店工 作,除正常收入外,因为表达能力强,平时亦四处演讲赚外快。吴太太 40岁,目前在民企上班,已工作16年、儿子吴子目...
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