中国建设银行大连分行私人银行 客户经理 叶蕴春 CFP持证人

拿到赛题后有点意外，没想到会是这样一种考试模式，赛题并不是一个具体的案例，而是针对这个财富的人群进行一个全方位的规划。涉及到的方面除了传承、公司架构，还有税务身份安排以及资产配置等，对我们的考验还是比较大的。问答过程中，老师提出的问题非常专业，也非常有实操性。

私人银行精英赛和理财师大赛区别还是挺大的，理财师大赛更多的是针对普通客户的资产配置、财富安排，看重的是理财数字计算方面的能力，要给客户计算得很精准。但对于高净值客户，数字对他来说意义不大，他更关心的是一些税务法律方面的问题，站的高度更高，格局更大。

昨天答题的时候说实话还是有一点慌乱的，因为确实没有想到是这样一种方式，在时间分配上也有一点问题，但是今天问答的时候基本还算满意，表达出了自己想表达的东西，也把日常工作中的一些实际情况和大家做了一个分享。

我觉得CFP证书更多的是在理财的基础层面上，对理财师是一个培养，有了这个证书你才具备了这样一个能力。但私人银行精英赛它需要一个更高的高度，单单只有一个CFP证书我觉得还是有点欠缺，还需要自己花一些精力去进行其他的学习。

我认为私人银行精英赛最大的特点就是专业性太强了，不论是从出题人的角度，还是评委提出来的一些问题，确实都非常专业。老师在业内也都有一定经验，非常权威，在这个过程当中确实学到了很多东西，对自己也是一个很大的提升。